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****公司融资部

2023年工作总结及2024年工作思路

在各位领导的关怀下，各部门的配合和支持下，融资部团结

一心，克服困难，砥砺奋进，很好地完成了全年工作任务。现就

本年度工作情况及下年度工作思路汇报如下：

一、2023年度工作总结

（一）学习和思想

2023年随着整体经济的回暖，公司资金需求大幅上涨。在

此情况下，融资部深刻地认识到融资工作的重要性和紧迫性。积

极学习国家相关金融政策，加强与银行沟通，落实利率调整的相

关规定。不定期召开部门会议，学习公司文件精神，及时调整工

作思路，确保工作方向与公司发展需求一致。

（二）工作情况

1、银行融资

目前共有**笔贷款，本年度共办理了**次转贷（包括展期），

全部圆满完成。

（1）工作前置提前做好准备

对银行融资相关工作进行前置处理，包括细致梳理台账，在

到期前2个月开始对接银行、担保公司等单位进行转贷前沟通，

完善相关资料。提前为转贷工作做好准备，节省整体业务办理时

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间。

（2）克服困难多种方式转贷

我公司银行贷款担保方式较多，包括担保公司担保、股权质

押、应收账款质押等。其中担保公司还需进行不同方式的反担保。

本年度业务办理过程中，遇到了众多困难，但是融资部秉承公司

不怕困难的精神，积极想办法解决，全力推动工作。一是在担保

公司集团整合，变更担保主体的时候，保持联系，配合其做好相

关工作，及时对资料更名，在积极主动的配合下，圆满的完成了

担保公司相关的三笔转贷。二是加快办理股权质押手续。通过与

**银行的多次沟通，采用远程传送资料、委托第三方现场办理的

方式，及时在**银行贷款到期的前一天完成了展期手续，避免给

公司造成损失。三是四笔应收账款质押贷款均存在合同到期的问

题，在暂时没有新合同的前提下，与各银行进行协商。**银行最

终使用第三方担保的方式进行了转贷；**银行两笔贷款采用了与

甲方签订补充协议的方式进行了转贷；**银行贷款也顺利完成了

展期。

（3）节约融资费用降低成本

融资部努力“开源”的同时，还充分意识到“节流”的重要

性。所以在今年的工作中重点进行了融资费用的规划，节约各类

融资费用近百万。一是在使用过桥资金的时候，尽量缩短使用时

间，特别是十一前转贷时，争分夺秒在放假前归还了过桥资金，

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减少了放假期间形成的使用费用。二是我公司遇到特殊情况，赞

不能转贷时，主动向银行说明情况并报送了延期办理的申请，最

终及时完成了展期，既保护了公司信誉，也避免了产生逾期利息。

三是向**银行积极争取，不采用借新还旧的方式，改用直接转贷，

减少使用搭桥资金。四是在办理转贷和展期的时候，争取落实国

家关于调息的相关规定，下调利率。

（4）加强沟通做好贷后工作

及时解答贷后审查提出的各类问题，特别是公司遇到法务问

题时，与银行做好沟通，确保公司信誉良好。

2、其他融资

其他融资包括个人借款和网络贷款，主要有三方面工作：一

是实时更新台账，特别是落实网贷的基础资料；二是向借款人做

好解释工作，对于暂不能支