《信用工具和外汇》课件.pptVIP

*******************信用工具和外汇信用工具和外汇是现代经济的重要组成部分。信用工具是指在金融市场上流通的各种债务凭证，例如股票、债券和货币市场工具。外汇是指一种货币与另一种货币之间的兑换率。课程大纲信用工具概述信用工具是现代商业活动中不可或缺的一部分，在国际贸易和金融市场中扮演着重要角色。外汇概述外汇是指以一种货币表示的另一种货币的价格，是国际贸易和投资的重要工具。外汇交易外汇交易是指将一种货币兑换成另一种货币的行为，参与者包括商业银行、企业和个人。外汇市场外汇市场是一个全球性的市场，汇集了来自世界各地的交易者，其规模巨大且交易活跃。信用工具概述信用工具是现代金融体系的重要组成部分，它促进商品流通，方便资金周转，有效地降低交易成本。信用工具主要分为两类：银行信用工具和非银行信用工具。银行信用工具是指由银行发行的信用工具，如银行贷款、银行存款等。非银行信用工具是指由非银行金融机构发行的信用工具，如商业票据、公司债券等。信用工具的种类银行卡借记卡和信用卡等银行卡，为个人和企业提供便捷的支付方式。信用证银行开具的担保文件，保证进口商在收到货物后按时付款。汇票由出票人签发的票据，要求收款人在指定日期支付一定金额。支票由持票人签发的票据，用于从其银行账户支付款项。信用证信用证交易流程信用证交易涉及银行、买方、卖方三方，银行承担中间人的角色，保证交易顺利进行。信用证的格式信用证是银行签发的，包含一系列条件，例如付款条件、货物描述等，用于保证交易双方履行承诺。国际贸易中的重要工具信用证在国际贸易中起着至关重要的作用，为国际贸易中的交易提供信用担保，降低交易风险。汇票汇票是一种由出票人签发的，承诺在将来一定日期支付一定金额的无条件支付命令。汇票可分为银行汇票和商业汇票两种。银行汇票由银行签发，具有很高的信用度。商业汇票由企业签发，信用度相对较低。汇票是国际贸易中常用的结算工具之一，具有以下特点：可转让性可流通性安全可靠银行承兑汇票银行承兑汇票是指由银行在票据上签章，承诺在票据到期时无条件支付票款的汇票。银行承兑汇票是一种信用工具，其安全性高，流通性强，在国际贸易结算中广泛使用。支票支付工具支票是一种书面支付指令，持票人可凭此从银行提取款项，并授权收款人提取资金。签发流程支票签发者需要在支票上填写相关信息，包括收款人姓名、金额、日期等。使用场景支票在商业交易、工资发放等场景中发挥作用，为交易双方提供安全便捷的支付方式。外汇概述外汇指的是一种货币兑换成另一种货币的行为，通常以一个国家货币作为基础，用它来衡量其他国家货币的价格。外汇是国际贸易和投资不可或缺的一部分，可以方便跨国交易、投资和支付等活动，也为投资者提供了投资和套利的机会。外汇市场11.全球性外汇市场是一个全球性的金融市场，24小时不间断交易。22.流动性外汇市场是世界上流动性最高的市场，交易量巨大。33.参与者外汇市场参与者包括商业银行、中央银行、外汇经纪商、投资者等。44.交易品种外汇市场交易的货币对包括美元、欧元、英镑、日元、瑞士法郎等。外汇交易方式即期交易即期交易是指双方约定在交易成交后2个工作日内完成交割的交易方式。即期交易是外汇市场最常见的交易方式，流动性强，交易成本低。远期交易远期交易是指双方约定在未来某个日期进行交割的交易方式。远期交易可以锁定未来的汇率，避免汇率波动带来的风险，但存在一定的交易成本。期权交易期权交易是指买方在未来特定时间以特定价格买入或卖出一定数量外汇的权利，但没有义务执行。期权交易可以规避汇率风险，但需要支付一定的期权费。期货交易期货交易是指双方约定在未来特定时间以特定价格买入或卖出一定数量外汇的义务，但没有权利选择不执行。期货交易可以锁定未来的汇率，但存在一定的风险，需要谨慎操作。即期汇率即期汇率是指在交易当天或未来特定时间内，将一种货币兑换成另一种货币的汇率。即期汇率反映了两种货币之间的市场供求关系，以及市场预期和经济状况等因素。即期汇率的波动性较大，受多种因素影响。例如，经济增长、利率变动、政治风险等因素都会导致汇率波动。投资者需要密切关注即期汇率的波动，并根据自身需求做出合理的交易决策。远期汇率远期汇率是指在未来某一特定日期进行外汇交易的汇率。远期交易的双方事先商定好汇率和交割日期，并在交割日期进行实际的外汇交易。远期汇率通常与即期汇率有所不同，其差额被称为远期升水或远期贴水。远期汇率反映了市场预期未来汇率的走势。如果市场预期某种货币未来会升值，其远期汇率就会高于即期汇率，反之亦然。远期汇率对于企业