融资管理制度.doc

YC-OP-CW003融资管理制度版本：A

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管理体系文件

文件编号

YC-OP-CW003

版本号

A

生效日期

2009.7

融资管理制度

(盖控制专用章处)

修改状态

修订情况

生效

日期

=1\*ROMANI

=2\*ROMANII

=3\*ROMANIII

=4\*ROMANIV

起草

职务

日期

2009.7

审核

职务

日期

审核

职务

日期

审核

职务

日期

签发

职务

日期

融资管理制度

为确保融资决策科学合理，维护集团各公司/各层级稳定的资金来源和财务结构，提高集团的整体融资效率，降低融资成本，防范金融风险，特制定本制度。

第一章总则

第一条本制度所规范的融资是指各公司从银行、信托投资公司等金融机构获取的项目开发贷款，或者从其他企业通过银行等金融机构以委托贷款形式所获取的项目贷款。而来自资本市场的股票融资、来自股东的债权性投资、来自战略投资者的合作资金，以及集团内部各种借款等融资业务，不在此制度中规范。

第二条本制度适用于某某股份集团所属的各公司。

第三条本制度所指股份公司、城市公司指集团管理架构下的管理组织，非法人主体。

第四条融资管理原则：

1、根据战略目标，合理确定融资规模和融资结构。

2、精选融资渠道，降低资金成本，防范金融风险。

3、合理安排资金使用投向，提高资金使用效率。

4、按期还本付息，维护良好的信用等级。

第二章各级组织权限及职责划分

第一条股份公司

1、研究全国性的金融政策及相关政策，制定集团的整体融资战略，保证集团的阶段性融资规模、融资结构的安全、稳定；

2、负责各金融机构对集团综合授信的引进和管理；

3、是各所属公司对外提供信用担保的唯一有权决策层级，决定是否批准各子公司拟定上报的担保方案；

4、负责各下属城市公司营运资金中整体融资方案的审定，并结合集团战略，明确对其融资的时间、成本、投向的具体要求，保证其营运资金的正常运转和回收；

5、负责各子公司具体融资方案的复核及审定，确保融资效率，降低融资成本，规避融资风险。

第二条城市公司

1、研究本地区的金融政策特点，制定地区融资战略，确定地区的融资规模、融资结构，并报股份公司批准；

2、制定地区内各项目具体的融资计划，如多项目同时有融资需求，需综合考虑融资渠道的选择，尽可能利用多项目的优势，降低融资成本，提高资金使用效率，增强资金合力，避免单个项目的不当选择对地区整体利益的损害；

3、统一安排各项目的贷款变更、利息支付、还贷等相关事宜，切实保证本地区营运资金的安全高效运转；

4、负责地区内各融资机构业务关系的拓展和维护。

5、组织融资所需的各项开发手续、项目资料、情况讲解、施工现场参观等相关工作。

6、项目在建过程中如遇市场变化、政策调整，发生资金周转问题，必须立即向股份公司提供书面报告，说明情况及融资需求，由股份公司统一进行资金调剂。任何情况下城市公司均不得私自与外部机构或集团内其他项目公司直接发生融资或短期拆借行为。

7、如有资金缺口，城市公司应优先考虑存量资产的处置变现，仍不能满足的，再考虑融资。

8、未经股份公司批准，任何情况下城市公司不得擅自对其他城市公司或集团外公司提供任何形式的信用担保。

9、原则上城市公司不得以开承兑汇票、远期支票的方式进行短期融资，如有特殊情况，必须事前报股份公司决策，批准后方可执行。

第三章融资决策机构

第一条最高融资决策机构为股份公司集团总裁办公会，日常管理机构为财务总监及其领导下的资金部。

第四章融资决策程序

第一条项目融资决策程序

1、各城市公司应在年初编制本地区各项目的融资计划，并在年度预算中汇总，上报股份公司审批；年中立项的新项目，融资计划可专题上报审批；

2、股份公司根据集团发展战略，制定各地区本年度的融资战略和融资目标；

3、各城市公司组织本年度融资战略和融资目标的落实，选择具体的融资方式、渠道，保证本地区营运资金的筹集到位。

4、各城市公司执行具体项目融资计划，并按月向股份公司上报《融资进度情况表》；以最短的时间、最低的成本完成融资，保证对项目的支撑；

5、如遇市场情况、宏观政策调整等外部因素的较大变化，城市公司应快速反应，相应调整年度融资计划，并上报股份公司审批。

第五章融资业务操作

第一条项目开发贷款/信托资金的运作：鉴于目前宏观政策的限制，地产项目最主要的融资渠道仍是