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企业融资计划书

企业融资计划书范本

企业融资计划书范本【1】

一、公司介绍

1、公司简介主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司

宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们

了解你公司的历史和团队。

2、公司现状在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报

或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私

营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过

审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股

东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生

很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

4、历史业绩对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩

如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么

对于其执行能力就会得到承认。

5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的

各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料

作为附件列入。最好有证明的人员。

6、董事会决议对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同

意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

二、项目分析

1、项目的基本情况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工

程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，

怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

3、证件状况文件项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规

划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所

占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目

的资金状况。

5、市场定位指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、

项目的目标客户群等

6、建造的过程和保证项目的`建筑安装过程，如何得到保障可以

如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

三、市场分析1、地方宏观经济分析房地产是一个区域性的市场，

受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数

据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

2、房地产市场的分析房地产市场的分析比较复杂，而且说明起

来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价

格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴

上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟

踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析

来代替。

3、竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划、价

格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入

市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

4、未来市场预测及影响因素未来的市场预测很难预料，但是可

以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测

四、管理团队

1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特

点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很

大的保障。

2、组织结构企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化

等都可以进行说明。

3、管理规范性管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管

理顾问公司来评价和说明。

4、重大事项对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

五、财务计划一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关

键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的

印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，

以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和

运用等内容。其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

六、融资方案的设计

1、融资方式

(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，

还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段

的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是

否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)