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财富保障及传承》

课程背景：

各位银行及保险精英：

你是否还在对客户说：〃离婚不分，有税不缴，欠钱不还，有保险就是这么任性!〃——这

是严重的误导。经营高端客户不能这么简单粗暴。

你是否还在跟客户大谈特谈保险的收益?这是舍本逐末。客户赚钱的能力比我们强的多，他凭

什么要听我们的？

你是否了解，必威体育精装版的《中国私人财富报告》中指出，高端客户理财需求排名第一的是保障及

传承?而你是否对他们财富保障及传承中所面临的风险有足够的认识?你又是否了解保险在其

中的重要作用?并且能够知其然，还能知其所以然？

本课程解决两个方面的问题：第一，掌握高端客户在财富安全和财富传承中所面临的风险，

以及如何通过保险等工具，提前筹划和安全，化解这些潜在的风险，让从业人员知其然并知

其所以然，这是专业层面。第二，充分了解高端客户的需求，并改变过去的产品导向销售模

式，使每一位银行及保险业务精英都成长为私人银行家，从客户需求出发进行保险规划。

课程收益：

1.

创新性：内容走在行业发展前沿

2.接地气：适合本国高净值人群需求的解决方案和服务路径

3.

跨界性：解决保险精英最大的问题，使之对法律、金融、信托、移民、税务、理财各个领

域融会贯通。

4.

掌握高端客户的获客渠道，沟通方式，以及如何树立营销人员的自身品牌与专业形象。

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课程时间：天，小时/天

授课对象：银行及保险精英营销人员

授课方式：讲授50%、案例30%、互动讨论及演练20%

课程大纲

第一讲：保险在财富管理中的意义一■没有保险的财富管理就是裸奔

案例：一代富豪的沉浮史

1.

风险的含义与种类

2.

风险的处理方法

3.富不过三代？

4.？

资产转移

5.

重要与紧急

6.

贝恩公司的报告解读

7.I

成功十次与失败一次二、中国人对待保险的误

1.

单位买的保险足够了

2.

年轻时不用买保险

3.

寿险都是死了才能赔，买了也没用

4.

要买先给孩子买

5.

购买人情保险

6.

买保险是为了赚钱

7.

有钱人不需要买保险

三■保险在财富管理中的角色

1.

财富管理的四个阶段

2.

人生六大理财需求

3.

家庭财富面临的六大风险

第二讲：家族财富风险面面观

一■婚姻财产保全风险

案例分析：王宝强离婚案

1.

婚前买房会变成婚后财产吗?如何隔离?

2.

子女离婚引发父母财富损失

3.

家族企业股权与二代婚姻的关系

4.

妻子改嫁带来子女监护缺失

5.

离异家庭对孩子财产监护的风险

6.

老父少子财富监护风险

7.〃婚外情〃的财富代价

二■资产隐形与隔离风险

1.

股东个人财富与公司财富界限不清的风险

2.

关联企业人财物混同风险

3.

委托他人代持资产的风险

三■财富指定传承的风险

1.

关于财富传承的三个误区

2.

法定传承带来财富外流的风险

3.借户口生子导致的资产外流风险

4.

继承权公证的难关

、债务风险与投资风险

1.

企业互保风险

2.

企业、家庭债务不分的风险

3.〃假离婚〃能否避债？

4.民间高息集资的雷区

5.

随处可见的投资陷阱风险

五■高端客户养老风险

1.

多少钱能养老无忧？

2.

养老财产遭遇侵害的风险

3.

养老资金受高息、理财诱惑的风险

4.

尊贵养老规划的三大要点

第三讲：重新认识保险一一完整概念与计算逻辑

一.家庭责任一一爱家人，不.在与不在

1.

规划逻辑

2.

计算公式