2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1100.docx

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》

课程试卷（含答案）

__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试

考试时间：90分钟年级专业_____________

学号_____________姓名_____________

1、单选题（49分，每题1分）

1.关于开放式基金连续2个开放日发生巨额赎回的处理，下列说法正确的是（）。

A．如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请

B．已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超出正常支付时间15个工作日

C．应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告

D．已经接受的赎回申请不可以延缓支付赎回款项

答案：A

解析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项。但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

2.某基金公司因业务需要更新投资交易系统，由于系统参数设置不完整，相关风险控制指标未生效，导致某证券投资基金投资指标超标，上述风险属于基金公司面临的（）。

A．投资风险

B．操作风险

C．业务持续风险

D．信用风险

答案：B

解析：操作风险是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。

3.关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（）。

A．应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理

B．向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务

C．应基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品

D．不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品

答案：C

解析：C项，基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务，也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务。

4.下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。

A．相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益

B．不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

C．在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户

D．应当尊重并公平对待所有客户

答案：A

解析：公平对待客户是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。

5.关于基金销售费用结构，下列表述错误的是（）。

A．基金管理人办理开放式基金份额的赎回应当收取赎回费和销售服务费

B．基金管理人可以对选择后端收费方式投资的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购（认购）费率标准

C．基金管理人发售基金份额、募集资金，可以收取认购费

D．基金管理人可以对选择前端收费方式投资的投资人根据其申购（认购）金额的数量适用不同的前端申购（认购）费率标准

答案：A

解析：基金管理人办理开放式基金份额的赎回，应当收取赎回费。一般的股票型和混合型基金（一般为A类份额）赎回时可以不收取销售服务费。一般的股票型和混合型基金（一般为C类份额）赎回时可以收取销售服务费。

6.下列关于私募基金募集和转让的有关规定的说法中，错误的是（）。

A．私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷的准确性负责

B．私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让

C．私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险揭示书

D．私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评

答案：D

解析：私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

7.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。

A．3

B．2

C．5

D．1

答案：A

解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，这些文件应当真实、准确、完整。

8.可能对基金持有人权利及基金份额的交易价格产生重大影响的事项不包括（）。

A．开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项

B．延长基金合同期限

C．基