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大家人寿河南分公司合规及反洗钱知识竞赛

1.最大诚信原则要求在订立与履行保险合同的整个过程中，（）要做到最大化的诚

实守信。[单选题]*

A.保险人与保险代理人

B.保险人与投保人(正确答案)

C.保险代理人

D.保险代理人与投保人

2.以被保险人死亡为给付保险金条件，且保险期间为固定年限的人寿保险是（）

[单选题]*

A.定期寿险(正确答案)

B.两全寿险

C.终身寿险

D.年金保险

3.以下（）法律法规、监管文件未对可疑交易管理进行规定？[单选题]*

A.《反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《保险法》(正确答案)

4.我公司反洗钱内控制度中对客户风险等级划分了（）个等级。[单选题]*

A.2

B.3

C.4

D.5(正确答案)

5.以下（）情形可能会存在合规风险？[单选题]*

A.对于新建立业务关系的客户，客户风险等级复评人员在交易完成后5个工作日完

成复评工作。

B.对于需进一步核实的客户，客户风险等级复评人员在核实后未保存复评工作底稿

(正确答案)

C.客户风险等级复评人员在审核客户风险等级时，充分按照公司客户风险等级划分

标准，全面结合客户基本信息、交易情况、行业等准备准确评定客户最终的客户风

险等级

D.反洗钱系统中导入的客户风险等级划分标准与制定的内容完全一致

6.保险合同是（）与保险人约定权利义务关系的协议。[单选题]*

A.投保人(正确答案)

B.被保险人

C.受益人

D.代理人

7.保险机构应当根据高风险客户特征，酌情在关键流程节点采取强化的控制措施

（）。[单选题]*

A.承保环节可采取的控制措施有：经相关负责人授权后，再为客户办理业务；对客

户的投保金额、投保方式等实施合理限制。

B.保全环节可采取的控制措施有：完善保全管控制度，严格退保和给付资金支付对

象管控；定期开展退保风险数据排查工作。

C.理赔环节可采取的控制措施有：强化调查与洗钱相混同的保险欺诈行为，如利用

犯罪资金购买标的投保后实施的欺诈行为。

D.以上均正确(正确答案)

8.单个被保险人保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值()美元以上且以转账

形式缴纳的人身保险合同，公司在订立保险合同时，应当按照要求进行客户身份识

别。[单选题]*

A.10,10000

B.20,20000(正确答案)

C.30,30000

D.50,50000

9.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是（）。[单选题]*

A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一

B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去

C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注的客户名单库

和高风险客户识别系统

D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变(正确答案)

10.下列哪项不属于非法放贷的主要表现形式（）。[单选题]*

A.具有无场景依托、无指定用途、无客户群体限定等特征的“现金贷”活动

B.向社会不特定对象筹集资金的(正确答案)

C.以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的

D.利用非法集资资金发放民间贷款的

11.案发机构应当坚持依法处置非法集资案件，积极配合有关部门做好工作，下列

哪项不是公司需要配合的工作（）[单选题]*

A.积极配合处置非法集资牵头部门、公安司法机关开展案件调查和侦办工作

B.暂停全国业务，配合政府部门全面调查(正确答案)

C.积极配合当地政府部门维护稳定，妥善应对客户投诉，引导受害人合理合法表达

有关诉求，切实防止发生群体性事件；加强舆情监测，要积极配合当地政府宣传部

门，开展媒体沟通，防止负面炒作

D.积极配合处置非法集资牵头部门、公安司法机关，做好涉案资产的查封、扣押、

冻结等保全措施，防止涉案资产流失

12.擅自设立金融机构罪，此罪名中的金融机构不包括？（）。[单选题]*

A.中国人民银行(正确答案)

B.商业银行、保险公司

C.证券公司、期货经纪公司

D.证券交易所、期货交易所

13.保险公司董事会应当设立（）,负责关联方识别维护,关联交易管理、审查、批准

和风险控制。委员会由（）名以上董事组成,由独立董事担任负责人。[单选题]*

A.关联交易控制委员会,三(正确答案)

B.关联交易控制委员会,五

C.审计委员会,三

D.审计委员会,五

14.投保人故意或者因重大过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同

意承保或者提高保险费率的