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银行保理合同.docxVIP

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银行保理合同

第一篇范文:合同或协议编号:__________

一、定义与术语

1.2“保理业务”指甲方根据乙方的申请,购买乙方因销售商品或提供服务而产生的应收账款,并提供相关金融服务。

1.3“应收账款”指甲方根据合同约定,购买乙方因销售商品或提供服务而产生的应收账款。

1.4“保理融资额度”指甲方根据乙方的资信状况,核定的最高融资限额。

二、合同目的

2.1甲方同意根据乙方的申请,为乙方提供保理服务。

2.2乙方同意将符合条件的应收账款转让给甲方,并按照本合同的约定履行相关义务。

三、保理业务范围

3.1甲方提供的保理业务包括但不限于:

(1)应收账款收购;

(2)应收账款催收;

(3)信用风险担保;

(4)保理融资。

3.2乙方有权根据实际需求选择甲方提供的保理业务。

四、保理融资额度

4.1甲方根据乙方的资信状况,核定的保理融资额度为人民币【】元。

4.2乙方在保理融资额度内申请融资,甲方有权根据实际情况审批。

五、应收账款转让

(1)应收账款真实、合法、有效;

(2)应收账款未设定任何形式的担保;

(3)应收账款未涉及任何争议或纠纷。

5.4甲方有权对乙方转让的应收账款进行审查,如发现不符合转让条件的,有权拒绝收购。

六、保理融资利率及费用

6.1甲方为乙方提供保理融资的利率为【】%,具体利率双方可根据市场情况进行协商调整。

(1)保理服务费:按应收账款转让金额的【】%计算;

(2)其他相关费用:双方根据实际发生的费用另行约定。

七、权利与义务

7.1甲方权利与义务:

(1)甲方有权要求乙方提供与应收账款相关的资料;

(2)甲方应按照合同约定,及时支付应收账款转让款;

(3)甲方有权对乙方的经营状况进行监督。

7.2乙方权利与义务:

(1)乙方有权按照合同约定,申请保理融资;

(2)乙方应确保转让的应收账款符合合同约定的条件;

(3)乙方应按时足额偿还甲方融资款项及支付相关费用。

八、违约责任

8.1如一方违反合同约定,应承担违约责任,向守约方支付违约金,并赔偿因此给对方造成的损失。

8.2甲方有权根据乙方的违约情况,调整保理融资额度,直至终止合同。

九、争议解决

9.1双方在履行合同过程中发生的争议,应通过友好协商解决;协商不成的,可向甲方所在地人民法院提起诉讼。

十、合同变更、解除与终止

10.1双方同意,合同的变更、解除与终止,应以书面形式进行。

(1)乙方提供虚假资料;

(2)乙方发生重大经营风险;

(3)乙方未按时足额偿还融资款项及支付相关费用。

十一、附件

1.乙方营业执照复印件;

2.乙方法定代表人身份证明;

3.乙方近三年财务报表;

4.甲方保理业务操作手册。

本合同一式两份,甲乙双方各执一份。双方签字(或盖章)后生效,具有同等法律效力。

甲方(盖章):__________

乙方(盖章):__________

签订日期:__________

一、特殊应用场景一:乙方为大型制造业企业,应收账款金额较大,账期较长。

注意事项及条款修正:

1.在“应收账款转让”条款中,需明确账期及金额的具体要求,以适应大型制造业企业的特点。

2.在“保理融资额度”条款中,甲方应考虑乙方的应收账款规模,适当提高融资额度。

3.“保理融资利率及费用”条款中,应根据乙方的大额融资需求,协商更优惠的利率。

解决办法:

甲方应对乙方的应收账款进行详细分析,制定符合其行业特点的融资方案,并在合同中进行明确。

二、特殊应用场景二:乙方为出口型企业,涉及跨境应收账款。

注意事项及条款修正:

1.在“应收账款转让”条款中,需增加跨境应收账款的转让流程及风险提示。

2.在“争议解决”条款中,应考虑跨境诉讼的复杂性,明确适用的法律及争议解决机构。

解决办法:

双方应就跨境应收账款的转让及管理制定详细操作规程,并在合同中进行约定。

三、特殊应用场景三:乙方为新成立的小微企业,资信状况不稳定。

注意事项及条款修正:

1.在“保理融资额度”条款中,甲方应对乙方的资信状况进行更为严格的审查。

2.在“违约责任”条款中,应增加对乙方违约行为的预警机制。

解决办法:

甲方应加强对乙方经营状况的监控,及时调整融资额度,以降低风险。

四、特殊应用场景四:乙方为季节性生产企业,应收账款具有明显的季节性波动。

注意事项及条款修正:

1.在“保理融资额度”条款中,甲方应考虑乙方的季节性需求,合理调整融资额度。

2.在“保理融资利率及费用”条款中,可根据季节性波动调整利率及费用。

解决办法:

双方应就季节性波动对保理业务的影响进行沟通,制定相应的融资方案。

五、特殊应用场景五:乙方涉及多个行业的应收账款,风险差异较大。

注意事项及条款修正:

1.在“应收账款转让”条款中,需明确不同行业应收账款的风险评估标准

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