保险公司投资管理能力信息披露自律管理准则(试行).pdf

保险公司投资管理能力信息披露

自律管理准则

（试行）

目录

第一章总则2

第二章自律管理工作机制3

第三章投资管理能力自评估5

第四章投资管理能力信息披露6

第五章从业人员管理8

第六章自律措施9

第七章附则12

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第一章总则

第一条【制定依据与目的】为做好保险公司投资管理能

力信息披露管理，压实机构主体责任，强化行业自律，督促

保险公司重视和加强投资管理能力建设，根据《保险资金运

用管理办法》（保监会令2018年第1号）、《关于优化保

险机构投资管理能力监管有关事项的通知》（银保监发

〔2020〕45号）、《关于修改保险资金运用领域部分规范性

文件的通知》（银保监发〔2021〕47号）以及《中国保险行

业协会章程》《中国保险行业协会会员管理办法》等法规及

自律规则，制定本准则。

第二条【适用范围】本准则适用于国务院保险监督管理

机构批准设立的保险集团（控股）公司、保险公司（以下统

称“保险公司”）及其相关从业人员。

第三条【原则与宗旨】保险公司自行或受托开展无担保

债券、股票、股权、不动产等投资管理业务的，均应以具备

相应的投资管理能力为前提和基础，并应坚持诚实信用原则

进行投资管理能力信息披露工作。

中国保险行业协会（以下简称“协会”）在中国银行保

险监督管理委员会（以下简称“银保监会”）指导下开展投

资管理能力自律管理并制定本准则，以配合银保监会做好投

资管理能力监管为目的，以助力保险公司强化投资管理能力

建设和规范投资行为为初衷，坚持公平、公正和公开原则。

第四条【能力类别】保险公司的投资管理能力包括信用

风险管理能力、股票投资管理能力、股权投资管理能力、不

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动产投资管理能力、衍生品运用管理能力。

第五条【自律管理的内涵】本准则所称的“自律管理”

是指协会在银保监会指导下，在协会职责范围内，为强化保

险公司主体责任和自身能力建设、提升投资管理能力而实施

的管理与服务行为的总称。

第二章自律管理工作机制

第六条【实施主体】协会是保险公司投资管理能力信息

披露自律管理工作的实施主体。

协会建立相关的自律管理制度与运行机制，完善自律管

理工作流程，包括自评估和信息披露的培训辅导、材料接收、

查验核实、信息反馈、自律调查、自律惩戒等，确保自律管

理结果的公平和公正。

第七条【领导机构】协会投资管理能力自律工作领导小

组是保险公司投资管理能力自律管理工作的领导机构。领导

小组由协会会长、分管保险资金运用工作的协会领导及其他

相关人员组成。

领导小组办公室设在协会资金运用工作部。领导小组办

公室负责投资管理能力自律制度的具体落实，在监管部门指

导下结合行业实际深入开展自律管理工作，助力保险公司提

升投资管理能力建设水平。

第八条【会员服务与交流】协会做好投资管理能力信息

披露系统的建设和运行维护，建立保险公司投资管理能力日

常交流服务机制，通过教育培训、现场调研、行业座谈以及

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电话、电子邮件、意见箱等方式，协助和督促保险公司不断

提升投资管理能力建设与信息披露的质效。

第九条【政策解释】协会收集保险公司关于投资管理能

力方面的意见建议以及在政策理解、执行方面的疑问，在银

保监会的指导和授权下，不定期在协会信息披露系统发布投

资管理能力常见问题解答，用以指导保险公司依法依规开展

投资管理能力自评估和信息披露工作。

第十条【统计研究与信息呈报】协会定期分析、总结行

业投资管理能力建设与披露情况、存在的问题以及自律管理

工作的开展情况，并研提相关改进意见建议，定期向银保监

会报告。协会定期向社会通报行业投资管理能力建设的整体

情况。

第十一条【资料管理】协会对保险公司投资管理能力信