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绿城房款收取与催收工作流程

一、制定目的及范围

为确保绿城房款的及时收取与有效催收，特制定本工作流程。该流程适用于所有房款收取及催收相关工作，涵盖客户签约、款项收取、催收通知、逾期处理及客户反馈等环节，旨在提高工作效率，降低逾期风险，维护公司利益。

二、工作原则

1.收款与催收工作应遵循“合法合规、公正透明”的原则，确保所有操作符合相关法律法规。

2.在催收过程中，需尊重客户的合法权益，保持良好的沟通与服务态度。

3.各环节责任明确，确保信息传递顺畅，避免因沟通不畅导致的工作延误。

三、房款收取流程

1.客户签约

客户在签署购房合同后，需明确房款支付方式及时间。销售人员应向客户详细说明付款流程及相关注意事项，确保客户理解并接受。

2.款项收取

2.1收款通知：在客户签约后，财务部门应及时向客户发送收款通知，明确款项金额、支付方式及截止日期。

2.2款项确认：客户在规定时间内完成款项支付后，财务部门需及时确认款项到账，并向客户发送确认函，确保客户知晓款项已成功收取。

3.催收通知

3.1逾期提醒：若客户未按时支付款项，财务部门应在逾期后第一时间通过电话、短信或邮件等方式进行催收提醒，告知客户逾期情况及后续处理措施。

3.2催收记录：每次催收联系后，需详细记录沟通内容及客户反馈，确保信息可追溯。

四、逾期处理流程

1.逾期处理

1.1初次催收：逾期后7天内，财务部门应再次联系客户，重申付款义务，并提供解决方案。

1.2二次催收：若客户仍未支付，逾期14天后，需通过正式函件发送催款通知，明确逾期后果及法律责任。

1.3法律措施：逾期超过30天，财务部门可考虑采取法律手段进行催收，需提前与法律顾问沟通，确保合法合规。

2.客户反馈处理

2.1客户异议处理：如客户对催收通知有异议，需及时记录并进行调查，必要时与客户进行面对面沟通，了解客户真实情况。

2.2解决方案：针对客户反馈的问题，财务部门应制定相应的解决方案，必要时可考虑分期付款或其他灵活的支付方式，以维护客户关系。

五、流程优化与反馈机制

为确保流程的有效性与适应性，需定期对房款收取与催收工作进行评估与优化。

1.定期评估：每季度对催收工作进行总结，分析逾期原因及催收效果，提出改进建议。

2.员工培训：定期对相关人员进行培训，提高其专业素养与沟通技巧，确保催收工作顺利进行。

3.客户满意度调查：通过客户满意度调查，收集客户对催收工作的反馈，及时调整工作策略，提升客户体验。

六、备案与文档管理

所有收款与催收相关的文档需进行妥善管理，包括合同、收款通知、催收记录及客户反馈等。

1.文档归档：每笔交易完成后，相关文档需及时归档，确保信息完整，便于后续查询。

2.数据分析：定期对收款与催收数据进行分析，识别潜在风险，优化工作流程。

七、工作纪律

1.员工职责：各部门需明确职责，确保每位员工了解自身在房款收取与催收中的角色与任务。

2.行为规范：催收人员应遵循职业道德，禁止使用不当手段进行催收，维护公司形象与客户关系。

通过以上流程的制定与实施，绿城