住房公积金风险防控整改方案(3篇).pdfVIP

住房公积金风险防控整改方案

为扎实有序开展住房公积金___，进一步加强住房公积金的规范化

管理，前阶段，分中心根据市住建委、财政局、监察局等七部门《___

贯彻执行省住房和城乡建设厅等七部门加强住房公积金廉政风险防控

实施意见___》和市住房公积金管理中心《___贯彻落实国家七部委加

强___通知的实施方案》文件精神，对照住房公积金廉政风险防控指引

目录列出的十一方面可能存在的廉政风险点，进行了认真的排查，并

且针对排查出来的问题，制订了风险防控措施，切实抓好整改落实。

一、整改目标

坚持把廉政风险防控贯穿于住房公积金管理的全过程，通过加强

___领导、制度建设、监督管理和日常教育，形成“分险设防、分岗制

衡、分级预警、分层追责”的廉政风险防控模式，确保住房公积金资

金安全运行，确保干部职工依法行政、规范操作、高效服务、廉洁干

事，为住房公积金事业科学发展提供有力保障。

二、存在问题

1、住房公积金提取审核把关能力有待提高。工作人员识别资料真

伪的能力需进一步加强，相关信息的核查、协查制度尚未建立起来，

导致对缴存职工提供资料的真实性合法性核实难，可能存在个别不符

合条件提取的风险。

2、住房公积金数据管理不够严密。由于历史原因和工作人员数据

导入时的工作疏忽，导致有些基础数据不够完整。信息化防控方面存

在欠缺，缺乏住房公积金数据异地备份机制，尚未建立双机热备机

制，可能存在数据丢失的风险。

3、防范签约楼盘贷款的系统性风险有待加强。受国家房地产调控

政策的影响，一部分与中心签约的房产公司楼盘可能会因资金链断裂

出现不能如期交付房子的情况，从而产生住房公积金贷款无法按时收

回的风险。

4、定期存单管理不够严密。目前定期存单记账与定期存单保管未

实行岗位分离，都由会计一人保管，且没有建立定期盘点制度，可能

存在被违规利用的风险。

5、印鉴、支票管理不够严密。目前印鉴虽然实行分离保管，支

票、重要空白凭证的领用也有登记管理制度，但每天下班前的已盖财

务章的空白支票上交出纳处，造成这一时段出现已盖财务章的空白支

票与法人章都由出纳一人保管情况，且公积金账户未实行支付___制，

可能存在支票被盗用的风险。

三、整改措施

1、加强业务培训，提高工作人员业务能力。坚持把业务培训工作

摆上重要位置，通过请进来、走出去等多种途径，___开展住房公积金

业务培训，着力提高工作人员特别是窗口工作人员的业务能力。认真

落实经办人员登记和印鉴卡比对等防范骗提措施，严格审核提取资

料，切实把好提取关，杜绝骗提行为的发生。加强与有关部门的协作

沟通，积极创造条件，加快推进与房地产交易系统、人民银行征信系

统、个人身份核查系统的联网，实现信息共享，防止违规提取。

2、加强信息化工作，提高信息化防控能力。加大业务运行系统的

资金投入，升级现有服务器，建立双机热备系统，确保业务系统实时

正常运转。建立数据备份控制中心，利用灾备软件将数据实时备份到

异地灾备机房，确保设备、数据和系统运行安全。优化信息系统，使

每一项业务处理、每一笔资金运用，都能在系统中留有痕迹。结合审

计意见的整改落实，抓紧整理___年至___年的历史数据，移植、导入

到现有数据库，确保基础数据的完整性和真实性，进一步方便缴存职

工查询，切实减少操作风险。

3、加强签约楼盘监管，预防住房公积金贷款系统性风险。严格落

实楼盘准入制度，要求房产公司在取得期房贷款资格前，必须与分中

心签订购房贷款担保协议，并在受托银行足额存入担保保证金。对职

工购买的商品房期房，要求房产公司限期办妥房屋他项权证抵押。同

时，加强常态化检查监管，全面了解掌握签约楼盘房产公司的经营状

况和资金运转情况，切实做到主动控制风险。

4、加强财务管理工作，建立完善定期存单保管和印鉴、支票管理

制度。制定重要凭证保管制度，建立关键岗位设置不相容和任职回避

等岗位制衡机制，实行定期存单记账与定期存单保管岗位分离。加强

内部审计稽核工作，建立内审小组，开展定期审计和定期存单的定期

盘点。全面启用公积金账户支付___，加盖财务章及法人章的支票上加

编___位支付___，实行支票、印鉴和___器分人保管，杜绝支票管理漏

洞。

住房公积金风险防控整改方案（2）

一、背景和问题分析

住房公积金作为一项国家政策，旨在为员工提供低息贷款、住房

租赁、住房公共服务等