2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共75题) .pdfVIP

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2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共75题）

2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及

答案（共75题）

1、以下哪些企业因素属于保险客户洗钱风险类的参考因素。

（ABCD）A其经营活动活资金来源合法性受到怀疑的客户

B其交易金额与其经营范围不符的客户

C与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户

D股权结构过于复杂，使实际受益人难于辨认的客户

2、反洗钱法律制度的发展趋势包括（ABC）

A从单纯大吉转向预防与打击并重

B洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大

C法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展

D工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武

器扩散

3、《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗

钱义务的行为拥有哪些权利（AB）

A行政处罚权B建议处分权C责令停业整顿D吊销经营许可证

4、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，

遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险

特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交

易目的和交易性质，了解实际控制客户的（A）和交易的（D）

A自然人B法人C受益人D实际受益人

5、金融行动特别工作组（FATF）提出的反洗钱有效性评估的直

接目标，包括以下哪些方面（ABC）

A通过政策、协调和合作降低洗钱和恐怖融资风险

B组织犯罪收入和支持恐怖主义的资金进入金融体系和其他领域，

或能被上述机构发现并报告

C发现和遏制洗钱和恐怖融资威胁，惩处犯罪分子并剥夺其相关

资产和非法收益

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D反洗钱和反恐怖融资法律法规满足FATF要求

6、以下哪种情况需要进行客户身份的重新识别（ABCD）

A客户姓名或名称发生变更的

B客户有洗钱、恐怖融资嫌疑的

C客户行为异常的

D先前获得的客户资料真实性、有效性、完整性存在疑点的。

7、网点在办理账户相关业务时，对联网核查公民身份信息不一致

的，要采取多种方式包括通过下列（ABCD）等辅助手段加以佐证。

A居住证B社保卡C驾驶证D户口簿

8、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD）

A未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，

由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机

构责令限期改正

B金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗

钱

行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期

改正

C金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反

洗钱行政主管部门或者其授权的设区市一级以上派出机构责令限期改

正D未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门

或者其授权的社区的市一级以上派出机构责令限期改正

9、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应

当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子