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2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关题库

(附答案)

单选题（共50题）

1、下列关于商业银行董事会对市场风险管理职责的表述，最不恰当的是

（）。

A.负责监督和评价市场风险管理的全面性、有效性

B.负责督促高级管理层采取必要措施识别、计量、监测和控制市场风险

C.负责制定市场风险管理制度、流程、偏好

D.负责确定本行可以承受的市场风险水平

【答案】C

2、（）是商业银行在长期经营信贷业务、承担信用风险过程中逐步发展

并完善起来的传统信用分析方法。

A.基本指标法

B.标准法

C.专家判断法

D.高级计量法

【答案】C

3、某中小型企业向银行借款以扩大生产，并请附近一家学校为其担保，该学校

（）。

A.资产达到一定规模即可提供担保

B.不能提供担保

C.可以有条件地提供担保

D.经上级主管部门的批准可以提供担保

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【答案】B

4、（2019年真题）假设某商业银行的资产负债管理策略是：资产以五年期以

上固定利率的个人住房贷款为主，而资金主要来源于银行同资金市场的拆借和

银行间债券市场的回购。如果市场利率上升，则该银行资产负债所面临的最主

要市场风险是（）。

A.期权性风险

B.基准风险

C.重新定价风险

D.收益率曲线风险

【答案】C

5、下列属于风险报告职责的是（）。

A.保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识

B.使员工在业务部门、流程和职能单元之间的风险信息独立

C.传递中央银行的风险偏好和风险容忍度

D.告诉员工在实施和支持全面风险管理中的内容和注意事项

【答案】A

6、施工进度计划的执行是（）的物质保证。

A.施工进度计划实施

B.编制生产资源供给计划

C.资源供给计划实施

D.编制资源管理计划

【答案】A

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7、用来衡量企业所有者利用自有资金获得融资能力的比率是()。

A.效率比率

B.杠杆比率

C.流动比率

D.盈利能力比率

【答案】B

8、对小企业进行信用风险分析时，商业银行应关注一些主要的风险点，以下不

属于对小企业进行信用风险分析时应关注的是()。

A.很少开具发票

B.可能出现逃债现象

C.产品多样化

D.经不起原材料价格波动

【答案】C

9、（2020年真题）我国监管规定商业银行并表和未并表的杠杆率均不得

______，比巴塞尔委员会规定的______个百分点。（）

A.低于3%，高1

B.低于4%，高1

C.高于3%，低0.5

D.高于4%，低0.5

【答案】B

10、下列指标中属于客户风险的基本面指标的是（）。

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