2024年基金从业资格考试法律法规冲刺模拟.docx

基金從业资格考试《法律法规》冲刺模拟

1、基金托管人职责终止的，应當按照规定聘任（）對基金财产進行审计，并将审计成果予以公告，同步报国务院证券监督管理机构立案。【單项选择題】

A.资信评级机构

B.律師事务所

C.审计事务所

D.會计師事务所

對的答案：D

答案解析：《证券投资基金法》第四拾四条规定：基金托管人职责终止的，应當按照规定聘任會计師事务所對基金财产進行审计，并将审计成果予以公告，同步报国务院证券监督管理机构立案。

2、债券基金中收取认购费的认购费率一般不超過（）。【單项选择題】

A.10%

B.5%

C.3%

D.1%

對的答案：D

答案解析：债券基金有两类，一类收取认购费，其认购费率一般不超過1%;一类不收取认购费，而在成立後收取销售服务费。

3、我国基金管理企业的重要股東是指出资额占企业注册资本的比例最高，且不低于（）的股東。【單项选择題】

A.0.1

B.0.2

C.0.25

D.0.5

對的答案：C

答案解析：我国基金管理企业的重要股東是指出资额占企业注册资本的比例最高，且不低于25%的股東。

4、商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构會同（）核准;其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。【單项选择題】

A.国务院证券业监督管理机构

B.国务院保险业监督管理机构

C.国务院银行业、保险业监督管理机构

D.中国证券投资基金业协會

對的答案：C

答案解析：商业银行担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构會同国务院银行业、保险业监督管理机构核准;其他金融机构担任基金托管人的，由国务院证券监督管理机构核准。

5、如下属于欺诈客户的是（）。【單项选择題】

A.基金從业人员在宣传、推介和销售基金产品時，应當客观、全面、精确地向投资者推介基金产品、揭示投资風险

B.基金從业人员對基金产品的陈說、简介和宣传，应當与基金协议、招募阐明書等相符合，不得進行虚假或误导性陈說，或者出現重大遗漏

C.基金從业人员分发或公布的基金宣传推介材料应為基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料

D.基金從业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

對的答案：D

答案解析：在宣传销售基金产品時，基金從业人员应當以诚实的态度和合法的方式执业，如实告知投资者也許影响其利益的重要状况，對的向其揭示投资風险，不得做出不妥承诺或者保证。基金從业人员不得违规向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺;基金從业人员在宣传、推介和销售基金产品時，应當客观、全面、精确地向投资者推介基金产品、揭示投资風险;基金從业人员對基金产品的陈說、简介和宣传，应當与基金协议、招募阐明書等相符合，不得進行虚假或误导性陈說，或者出現重大遗漏;基金從业人员分发或公布的基金宣传推介材料应為基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料。ABC虽然表述對的，不過不符合題意。

6、资本市場的基础是（）。【單项选择題】

A.充足的资金

B.信息披露

C.资金增值

D.高效的交易平台

對的答案：B

答案解析：资本市場的基础是信息披露，监管的重要内容之一就是對信息披露的监管。

7、基金销售机构办理基金销售业务，应當由基金销售机构与（）签订書面销售协议，明确双方的权利和义务。【單项选择題】

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

對的答案：B

答案解析：基金销售机构办理基金销售业务，应當由基金销售机构与基金管理人签订書面销售协议，明确双方的权利和义务。

8、下列有关基金客户服务内容的表述，不對的的是（）。【單项选择題】

A.简介基金管理人投资运作状况属于售前服务

B.提醒客户及時查對交易确认属于售中服务

C.简介基金产品属于售中服务

D.定期提供产品净值信息属于售後服务

對的答案：B

答案解析：B项属于售後服务。售後服务是指在完毕基金投资操作後為投资者提供的服务。重要包括：提醒客户及時查對交易确认;向客户简介客户服务、信息查询等的措施和途径;定期提供产品净值信息;基金企业、基金产品发生变動時及時告知客户。售前服务是指在開始基金投资操作前為客户提供的各项服务。重要包括：简介证券市場基础知识、基金基础知识，普及基金有关法律知识;简介基金管理人投资运作状况，让客户充足理解基金投资的特點;開展投资者風险教育。售中服务是指客户在基金投资操作過程中享有的服务。重要包括：协助客户完毕風险承受能力测试并细致解释测试成果;推介符合合用性原则的基金;简介基金产品;协助客户办理開立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。

9、（）在一定程度上會給開放式基金的長期經营业绩带来不利的影响。【單项选择題】

A.投资于流動性较高的证券

B.根据投资计划投资

C.根据基金协议的约定投资

D.過度重视基金资产的流動性

對的答案：D

答案解析：由于開放式基金的份额不固定，投