基金从业资格考试试题.pdfVIP

2016基金从业资格考试试题

31.在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。

A属性

B收益

C风险

D特点

【答案】C

【解析】私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机

构对私募基金进行风险评级，向风险识别能力和风险承担能力相匹配的投资者推介私募基金。

【考点】基金客户的分类

32.以下选项中，不属于证监会依法履行职责的是（）。

A.制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者注册权

B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告

C.指导和管理基金业协会的活动

D.监督检查基金信息的披露情况

【答案】C

【解析】证监会依法履行职责包括制定基金活动监督管理的规章、规则，并行使审批、核准或者

注册权;对基金管理人、基金托管人及其他机构从事基金活动进行监督管理，查处违法行为并公告;监督

检查基金信息的披露情况。

【考点】基金宣传推介材料规范

33.以下关于证券投资基金分类的意义的说法不正确的是（）

0

A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资

选择与比较

B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

D.以上说法都不对

【答案】D

【解析】随着基金数量、品种的不断增多，对基金进行科学合理的分类，无论是对投资者、基金

管理公司，还是对基金研究评价机构、监管部门来说，都有重要意义。

对基金投资者而言，基金数量越来越多，投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好

的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助

于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行

才公平合理。

对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。对监管部门而言，明确基金的

类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。

所以选项A、B、C说法都正确，故本题选D。

【考点】基金销售信息管理

34.基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、（）三大类。

A.证监局

B.基金监管机构

C启律组织

D.基金监管机构和自律组织

【答案】D

【解析】基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场务机构、基金监管机构和自律组织三

大类。

【考点】基金销售信息管理

35.基金销售人员禁止性规范包括（）.,

I.不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏

口.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确

田.可以预测所推介基金的未来业绩

IV.不得以个人名义接受投资者的款项

A.I、n、m

B.I、IV

c.nm、iv

x

D.I、口、m、iv

【答案】B

【解析】基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当

客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的

未来业绩。

【考点】基金销售机构人员行为规范

36.设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（）。

I.注册资本不低于1亿元人民币，目必须为实缴货币资本