房款及按揭管理作业指引.doc

YC-WI-KF001房款及按揭管理作业指引版本号：

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管理体系文件

文件编号

YC-WI-KF001

版本号

A

生效日期

房款及按揭管理作业指引

(盖控制专用章处)

修改状态

修订情况

生效

日期

=1\*ROMANI

=2\*ROMANII

=3\*ROMANIII

=4\*ROMANIV

起草

职务

日期

审核

职务

日期

审核

职务

日期

审核

职务

日期

签发

职务

日期

房款及按揭管理作业指引

1、指引概况

目的

确保执行公司既定价格，对合同价格进行严格监控；

按照合同的约定管控客户付款期限、进度，保证合同执行的严谨性和流畅性，加快公司销售回款速度

范围

集团所有项目销售中房款及按揭管理

定义

针对房屋价格控制、房款收取、按揭管理工作的作业指引

内部客户

子公司营销部、财务部

外部客户

购房客户

参与部门

项目销售组、客服组、财务组、子公司营销部、客服部、财务部、集团财务中心、项目管理中心、客户服务部

关键点

价格执行、按揭监管

附件

《收（退）款通知单》

《付款提示函》

《履约催款函》

《催办按揭函》

《催款律师函》

支持文件

无

相关记录

无

2、流程图：

无

3、职责：

3.1项目销售组：

价格单、折扣等呈批件原件存档、管理

认购、签约过程中价格初审

客户认购后告知按揭办理流程，并提供按揭资料文本

客户签约后督促客户按合同约定付款、催缴按揭资料

协助项目客服组、财务组协调、管理销售现场按揭办理人员

3.2客服部：

项目价格单复印件存档、管理

认购、签约等销售过程中价格、折扣审核

与按揭银行保持联系、按合同约定发出函件等文件催缴客户按揭资料

按合同约定发出函件等文件催缴客户逾期付款

按合同约定发出函件等文件催缴客户按揭欠款

销售现场按揭办理人员管理

特殊收款核准

逾期付款违约金收取或减免处理指导、审核

按揭严重逾期还款事件处理指导、审核

符合解约条件事件处理指导、审核

3.3财务部：

项目价格单复印件存档

认购、签约等销售过程中价格、折扣审核

房款收取、票据开具

按揭客户资料缴齐报送银行后，协调、督促银行放款

银行放款后提供具体放款明细至项目销售、客服组

及时告知项目客服组签约后按揭贷款比例或金额变更的客户名单

其他日常按揭贷款业务协调

及时告知项目客服组按揭逾期还款客户名单

及时办理房屋抵押解除手续，保障销售工作顺利进行

特殊收款核准

销售现场按揭办理人员管理

按揭银行管理与协调

3.4子公司客服主管领导：

项目初始整版价格单、日常定价方案审核

项目销售中付款方式折扣、促销折扣及优惠审核

客户逾期付款违约金收取或减免指导、审核

按揭严重逾期还款事件处理指导、审核

符合解约条件事件处理指导、审核

销售中特殊付款事件审核

3.5子公司总经理;

项目初始整版价格单、日常定价方案审核

项目销售中付款方式折扣、促销折扣及优惠审核

客户逾期付款违约金收取或减免指导、审批

按揭严重逾期还款事件处理指导、审批

符合解约条件事件处理指导、审批

销售中特殊付款事件审批

3.6集团财务管理中心：

项目初始整版价格单、日常定价方案审核、备案

项目销售中付款方式折扣、促销折扣及优惠审核、备案

3.7集团项目管理中心：

项目初始整版价格单、日常定价方案审核、备案

项目销售中付款方式折扣、促销折扣及优惠审核、备案

3.8集团客户服务部：

项目销售回款工作督导

项目按揭严重逾期还款事件处理指导、审批

项目符合解约条件事件处理指导、审批

3.9集团法务：

负责因按揭付款客户违约引起的解约事件会签

负责出具或协调顾问律师事务所出具《履约催款律师函》、《催办按揭律师函》、《催款律师函》、《付款履约律师函》文本

3.10集团主管副总裁：

项目初始整版价格单审核

项目销售中付款方式折扣、促销折扣及优惠审核

3.11集团总裁：

项目初始整版价格单审批

项目销售中付款方式折扣、促销折扣及优惠审批

4、工作程序：

4.1价格管理：

4.1.1基本原则：

“价格控制”以总价为基准。

确认总价后除面积得出标准单价（单价保留小数点后两位），分别为建筑单价（建筑面积）和套内单价（套内建筑面积）。总价经过折扣及优惠后形成合同总价，总价四舍五入精确到元，除以面积后得出合同单价，根据需要小数点后可保留四位。

非认购状态房源（保留、预留房源），遇价格上调的，在价格上调日之前未完成“认购”的，均同期调整价格。特殊情况的，按照《额外折扣管理流程》执行。

4.1.2价格审批：

见“销售价格管理流程”