2024年基金从业资格考试真题答案.doc

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?16.下列属于企业風险管理基本框架内容的是()。

Ⅰ.外部环境

Ⅱ.事项识别

Ⅲ.風险评估

Ⅳ.控制活動

Ⅴ.風险应對

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

【解析】企业風险管理基本框架包括八個方面内容：内部环境、目的设定、事项识别、風险评估、風险应對、控制活動、信息与沟通以及行為监控八個要素构成。

【考點】内部控制的目的和原则

17.()重要是指合规部门和督察長在基金企业组织体系中应當有独立地位，合规管理应當独立于其他各项业务經营活動。

A.专业性原则

B.公正性原则

C.主观性原则

D.独立性原则

【答案】D

【解析】合规管理的基本原则包括：

①独立性原则;

②客观性原则;

③公正性原则;

④专业性原则;

⑤协调性原则。

其中，独立性原则重要是指合规部门和督察長在基金企业组织体系中应當有独立地位，合规管理应當独立于其他各项业务經营活動。

【考點】合规管理概述

18.()是為投资额较大的個人投资者和机构投资者提供的最具個性化的服务。

A.電话服务中心

B.邮寄服务

C.自動传真、電子信箱与手机短信

D.“一對一”专人服务

【答案】D

【解析】专人服务是指對投资额较大的個人投资者与机构投资者提供的個性化服务。基金销售者一般為其安排较為固定的投资顾問，從基金销售開始就“一對一”服务，并贯穿售前、售中以及售後全過程。

【考點】基金客户服务流程

19.下列有关投资者教育的内容的說法錯误的是()。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资風险教育

【答案】D

【解析】综合目前投资者教育的理论和实践，投资者教育重要包括3方面的内容：

①投资决策教育;

②资产配置教育;

③权益保护教育。

其中無D选项。

【考點】投资者教育工作

20.增長型基金的基本目的是()。

A.追求稳定的常常性收入

B.追求资本增值

C.追求超越市場体現的投资业绩

D.常常性收入与资本增值兼顾

【答案】B

【解析】增長型基金是指以追求资本增值為基本目的的基金，较少考虑當期收入的基金，重要以具有良好增長潜力的股票為投资對象。

【考點】证券投资基金分类概述

21.在我国，既是基金當事人又是基金市場服务机构的除了基金管理人，還包括()。

A.份额登记机构

B.基金销售机构

C.基金托管人

D.销售支付机构

【答案】C

【解析】基金管理人、基金托管人既是基金的當事人又是基金的重要服务机构。除基金管理人与基金托管人外，基金市場尚有許多面向基金提供各类服务的其他机构。

【考點】证券投资基金的运作与参与主体

22.在本国募集资金并投资于本国证券市場的证券投资基金為()。

A.离岸基金

B.在岸基金

C.国内基金

D.国际基金

【答案】B

【解析】在岸基金是指在本国募集资金并投资于本国证券市場的证券投资基金。由于在岸基金的投资者、基金组织、基金管理人、基金托管人及其他當事人和基金的投资市場均在本国境内，因此基金的监管部门比较轻易运用本国法律法规及有关技术手段對证券投资基金的投资运作行為進行监管。

【考點】证券投资基金分类概述

23.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规風险的重要程序，内容不包括()。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】D

【解析】基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规風险的重要程序，并對合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括：

①合规管理部门的功能和职责。

②合规管理部门的权限，包括享有与基金管理人任何员工進行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。

③合规负责人的合规管理职责。

④保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施，包括保证合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。

⑤合规管理部门与其他部门之间的协作关系。

⑥设置业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

【考點】合规管理的重要内容

24.下列选项不属于基金销售人员严禁性规范的是()。

A.不得進行虚假或误导性陈說，或者出現重大遗漏

B.合适夸张過往业绩，预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应向投资者表明