2024年基金从业资格考试要点汇总必过版.docx

基金從业资格考试要點汇總必過版

基金来源英国，1868年英国设置“海外及殖民地政府信托基金”

1924年3月21曰，“馬萨诸赛基金”在美国波士顿成立。第一支企业型開放式基金

中国证券业协會成立1991年8月28曰。

8月，中国证券业协會基金公會成立

.6.6中国证券投资基金业协會成立

?1998年3月27曰，中国证监會设置规模為20亿的两只封闭式基金—基金開元，基金金泰?中国证券基金開始

9月，中国第一只開放式基金----华安创新诞生

第一支封转開基金-兴业基金

.6.1,《证券投资基金法》实行

?12月28曰，全国人大常委會审议通過修订後《证券投资基金法》于6月1曰正式实行。

12月15曰，基金业协會颁布了《基金從业人员执业行為自律准则》。

久期是指一只债券的加权到期時间。它综合考虑了對期時间、债券現金流以及市場利率對债券价格的影响，可以用以反应利率的微小变動對债券价格的影响，因此是一种很好的债券利率風险衡量指標。、

资产的流動性是指资产以公平价格售出的难易程度。

净值增長率對基金的分紅、已实現收益、未实現收益都加以考虑，是最能有效地反应基金經营成果的指標。

基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。

基金客户服务具有的特點包括专业性、规范性、持续性和時效性。

基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、風险评估、控制活動、信息沟通和内部监控。

内部控制的原则：健全性有效性独立性互相制约性成本效益原则

基金市場营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和合用性

基金销售机构在進行市場细分時，应遵照的原则有易入原则可测原则成長原则识别原则利润原则

基金管理人应當根据国家法律法规的规定，遵照安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度

基金信息披露形式应遵照的原则包括规范性原则易解性原则易得性原则

职业道德的作用有：（1）调整职业关系。（2）提高职业素质。（3）增進行业发展。、

职业道德具有特殊性、继承性、规范性、详细性

基金监管的基本原则包括：(一)保障投资人利益原则;(二)适度监管原则;(三)高效监管原则;(四)依法监管原则;(五)审慎监管原则;(六)公開、公平、公正监管原则。

基金监管的特性：全面性广泛性持续性法定性强制性?

基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协會的自律、树立基金职业道德經典、社會各界持续监督

中国证监會對基金托管人的监管措施有：（1）责令整改措施。（2）取消托管资格措施。（3）對基金托管人职责终止的监管措施。

中国证监會對于公開募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，對于基金投资顾問机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行立案管理

证券交易所在监控中发現基金交易行為异常，涉嫌违法违规的，可以根据详细状况，采用電话提醒、警告、约見談话、公開训斥等措施，并同步向中国证监會汇报。

股票反应的是一种所有权关系，债券反应的债权债务关系，基金反应的是一种信托关系

基金注册登记机构的重要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负责基金份额登记，确认基金交易；发放紅利；建立并保管基金投资者名册

披露上市交易公告書的基金品种重要有封闭式基金、L0F和ETF以及分级基金子份额。

開放式基金的登记业可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监會认定的其他机构办理

债券基金通過度散投资可以有效防止單一债券也許面临的较高的信用風险

契约型基金不具有法人资格，而企业型基金具有法人资格；契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利;企业型基金的投资者可以通過股東大會享有管理基金的权利。

基金市場服务机构:基金销售机构、基金投资征询机构、注册登记机构、律師事务所、會计師事务所等

股票型基金的股票投资比重必须在80%以上，?债券型基金的债券投资比重必须在80%以上。仅投资于货币市場工具的為货币市場基金

债券型基金的久期越長，净值對于利率变動的波動幅度越大，風险越高。

保本型基金

本质上是一种混合基金

一般會将大部分基金投资于与及基金到期曰一致的债券?保本期限在3~5年，期间不能赎回，而认购結束後申购的基金份额一般不合用保本条款

風险资产投资额=放大倍数*安全垫

封闭式基金的上市和交易

上市条件：协议期限在5年以上，金额不少于2亿元，持有人不少于1000人

交易原则：价格优先時间优先

费率：不得高于成交金额的0.3%，起點5元，交易不收取印花税。

開放式基金的上市和交易

股票债券基金的交易原则：未知价原则金额申购赎回原则？

货币市場基金的交易原则：确定价原则份额申购赎回原则

费率：最高不超過1.5%

巨额赎回：净赎回申請超過10%，可延期赎回，持