绍兴恒信农商银行“丰收·信福”2023年第七期封闭净值型理.doc

绍兴恒信农商银行“丰收·信福”2023年第七期封闭净值型理财产品

2023年第四季度及年度报告

一、产品基本信息

产品信息

要素内容

产品名称

绍兴恒信农商银行”丰收·信福“2023年第七期封闭净值型理财产品

产品代码

SXHXFSXFJZ2023007

理财产品登记编码

C1125323000007

产品成立日

2023-4-13

产品到期日

2024-4-11

产品类型

非保本浮动收益型

产品风险等级

PR2级（中低风险）

托管人

兴业银行

理财币种

人民币

杠杆水平

100.00%

估值方法

市值法

报告期末资产净值(元)

4,671,396.00

报告期末理财产品份额(份)

4,490,000.00

产品收益表现

（一）份额净值表现

估值日

产品单位净值

业绩比较基准

2023-12-31

1.0404

3.0%-3.6％（年化）

净值变动情况

阶段

净值增长率（%）

当期（2023-1-1至2023-12-31）

4.04

当季（2023-10-1至2023-12-31）

1.08

自产品成立至今（2023-12-31）

4.04

说明：理财产品过往业绩不代表其未来表现，不等于理财产品实际收益，投资须谨慎。公告中的“当前业绩比较基准”为当前投资周期起始日设立的业绩比较基准。本产品单位净值暂未扣除投资管理费，该费用在产品到期日进行统一计提。

主要财务指标

金额单位：元

项目

2023-01-01至2023-12-31

2023-10-01至2023-12-31

本期已实现收益

-483.44

-167.91

本期利润

181396.00

48492.00

期末产品资产净值

4671396.00

期末产品份额净值

1.0404

投资组合情况

（一）投资组合详细情况

序号

项目

直接投资

间接投资

金额（万元）

占产品总资产的比例（%）

金额（万元）

占产品总资产的比例（%）

1

权益投资

-

-

-

-

其中：普通股

-

-

-

-

存托凭证

-

-

-

-

2

基金投资

-

-

-

-

3

固定收益投资

-

-

458.25

98.10

其中：债券

-

-

458.25

98.10

资产支持证券

-

-

-

-

4

金融衍生品投资

-

-

-

-

其中：远期

-

-

-

-

期货

-

-

-

-

期权

-

-

-

-

权证

-

-

-

-

5

买入返售金融资产

-

-

-

-

其中：买断式回购的买入返售金融资产

-

-

-

-

6

货币市场工具

-

-

-

-

7

银行存款和结算备付金合计

-

-

8.89

1.90

8

拆放同业

-

-

-

-

9

资管产品

467.14

100.00

-

-

10

其他资产

-

-

-

-

合计

467.14

100.00

467.14

100.00

（二）产品流动性风险分析

流动性风险是指产品在履行与金融负债有关的义务时遇到资金短缺的风险。本产品的流动性风险一方面来自于产品份额持有人可在开放期要求赎回其持有的产品份额，另一方面来自于若投资品种所处的交易市场不活跃，可能带来资产变现困难或产品持仓资产在市场出现剧烈波动的情况下难以以合理价格变现的风险。

为防范无法支付赎回款而产生的流动性风险，本产品管理人将合理安排所投资产期限，产品到期时前完成所投资组合中相关资产变现，尽可能降低产品流动性风险，有效保障产品持有人利益。

四、报告期末前十项资产明细

（一）直接投资

资产名称

资产规模(元)

占产品净资产的比例

财通证券资管年年赢丰收11号集合资产管理计划

4671396.00

100%

（二）间接投资

序号

代码

名称

持仓数量(股)

市值(元)

市值占委托资产净值比例(%)

1

4N0036

23迈瑞城投CP001

4,108

412,895.72

8.84

2

250736

23渝合D2

4,108

412,854.65

8.84

3

3N80DC

23姜堰交通PPN001

4,108

412,361.74

8.83

4

250799

23青即D1

4,108

412,320.66

8.83

5

3L00IZ

21迈瑞城投PPN001

3,560

359,373.73

7.69

6

152119

19浔经债

5,477

342,354.58

7.33

7

162331

19渝合01

2,738

280,192.93

6.00

8

196673

21南太湖

2,738

277,865.29

5.95

9

151573

19合川01

2,738

277,454.53

5.94

10

177819

21