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银行合规考试：银行合规考试必看考点（题库版）

1、多选以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用《商业银行合规

风险管理指引》？（）

A、中资商业银行

B、外资独资银行

C、中外合资银行

D、外国银行分行

正确答案：A,B,（江南博哥）C,D

2、单选实施内部评级法初级法的银行需要有（）年违约概率数据的积累。

A、3

B、5

C、8

D、10

正确答案：B

3、单选（），是核定分行向上推翻客户数量和调整评级认定授权的重要决定

因素。

A、客户评级和等级调整的工作质量

B、评级工作总体评价

C、评级的监控检查和后评价

D、风险管理能力评价

正确答案：A

4、问答题员工对于在业务中知悉的一切客户信息资料都要予以必威体育官网网址，不得怎

样？

正确答案：不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露，也不得利用客户信息

资料谋取个人利益。

5、单选中行客户（）是中行内部管理信息，除以下特殊情况及法律法规另有

规定外，中行任何机构或个人不得对外披露。对外提供客户信用评级信息导致

的各类风险，由出具证明的机构自行承担。

A、信用评级模型

B、评级材料

C、评级结果

D、信用评级模型、评级材料、评级结果

正确答案：D

6、多选在100%保证金质押的授信业务中，保证金出质人应为（）

A、具备完全民事行为能力的自然人

B、法人组织

C、个体工商户

D、依法经核准登记的非法人组织

正确答案：A,B,C,D

7、单选禁止通过个人投资经营贷款发放房地产企业开发贷款、流动资金贷款

及（）。

A、生产企业流动资金贷款

B、生产经营贷款

C、土地储备贷款

D、商贸企业周转贷款

正确答案：C

8、多选严禁（）为客户保管存单/折/卡、票据、印鉴、证件，或通过本人账

户过渡客户资金。

A、本人

B、主管

C、下属

D、其他柜员

正确答案：A,B,C,D

9、多选按照营业税的有关规定，下列说法错误的有（）。

A、委托金融机构发放贷款，以受托发放贷款的金融机构为扣缴义务人

B、金融机构如果将委托方的资金转给经办机构，由经办机构将资金贷给谁用单

位或个人的，则应该以金融机构为扣缴业务人

C、银行金银买卖业务应按照金融业缴纳营业税

D、境外机构向我行提供相关服务取得的收入，需在中国境内缴纳营业税。若此

类机构在中国境内无代理人，需由我行代扣代缴营业税

正确答案：A,B,C

10、判断题授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申

请的客户授信业务，应申请回避。

正确答案：错

11、单选以下关于柜员卡使用的说法，正确的为（）。

A、柜员卡密码必须定期修改

B、柜员可以借用他人柜员卡进行业务操作

C、柜员经主管人员同意后，可以借用主管人员授权卡进行连续多笔业务的授权

操作

D、柜员卡可用任意种类磁卡代替

正确答案：A

12、单选应当遵循平等、（）、公平和（）原则与客户进行业务往来。

A、互利，诚信

B、共赢，守信

C、自愿，诚实信用

D、真实，自愿

正确答案：C

13、多选股东从保护自身利益的角度出发，在确定股利分配政策时应考虑的

因素有（）。

A、避税

B、控制权

C、稳定收入

D、规避风险

正确答案：A,B,C,D

14、多选依据授信的偿还期限，将授信档案的保管期限划分为（）三种。

A、五年期

B、二十年期

C、十年期

D、永久

正确答案：A,B,D

15、多选营业网点接送尾箱时要认真做好确认工作，然后再实施尾箱交接，

其中的“四个确认”包括（）。

A、头寸车

B、押运人员

C、车牌

D、提箱人员

E、驾驶员

F、尾箱数量

正确答案：A,B,D,E

16、问答题故意制作、上报假账、假表、假数据或以其他方式提供虚假会计

报表、统计报表的，应怎样处理？

正确答案：给予主管人员和其他责任人员记过至撤职处分或解除劳动合同。

17、单选业银行发现重大违规事件应按照()的规定向银监会报告。

A、重大事故报告制度

B、重大事项报告制度

C、重大案件报告制度

D、重大事件报告制度

正确答案：B

18、单选银行对合规部门的定位、授权及独立性应通过合规政策或其他正式

文件明确，并（）。

A、臵于公开场所

B、传达至二级分行主要业务和管理部门负责人

C、传达给银行的所有员工

D、限于董事会及高级管理层知悉

正确答案：C

19、多选员工违规办法所称情节严重是指（）。