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2024

中国供应链金融生态调研报告

ChinaSupplyChainFinanceEcologyResearchReport

目录

目录

PART1 前言

PART2 供应链金融需求趋势与对比

1、中小企业资金流基本情况

2、大型企业资金流基本情况

3、国有企业资金流情况

4、民营企业资金流情况

5、外资企业资金流情况

PART3

PART4

供应链金融供给预期与诉求

1、受调研企业涵盖服务于中小企业的商业银行、非银金融机构和助贷机构，类型分布、业务分布、行业分布合理

2、受调研企业助力小企业融资的现状与预期

3、融资企业资金回笼能力、交易稳定性与产业生态健康性更受关注，需提高信息共享水平和质量，提供真实有效的应急方案

4、供应链票据、保险+融资和信用证三大业务受到较大关注，数据和金融协作将在中小企业融资服务中发挥更加不可代替的作用

5、传统模式仍具有较高采纳度，新兴技术应用效果不及预期，金融科技应用面临场景复杂、数据互联和隐私保护三大挑战，数字技术赋能、产业互联网和数字信用成为三大可行途径

6、供应链金融制度环境与政策供给仍需提质增效

端口、信用与创新：以数字赋能产业，以产业促进金融

PART5 结语

PART6 参与制作机构介绍

PART

PARTONE

前言

中国供

中国供应链金融生态调研报告2024|

4

前言

前言

随着全球经济的数字化发展，供应链金融作为一种重要的金融创新模式，正日益成为推动中国经济发展的关键力量。根据人民银行官网发布的2023年金融市场运行情况，2023年全年我国票据市场承兑贴现规模保持稳定。其中，2023年，商业汇票承兑发生额31.3万亿元，贴现发生额23.8万亿元。截至2023年末，商业汇票承兑余额18.6万亿元，同比下降2.7%；贴现余额13.3万亿元，同比增长2.1%。2023年，签发票据的中小微企业21.3万家，占全部签票企业的93.1%，中小微企业签票发生额20.7万亿元，占全部签票发生额的65.9%。贴现的中小微企业32.0万家，占全部贴现企业96.5%，贴现发生额17.5万亿元，占全部贴现发生额73.6%。

2023年是普惠金融成为国家战略十年的重要节点。十年来，我国普惠金融发展取得了积极成效。10月11日，据国家金融监督管理总局数据统计，截至2023年8月末，全国小微企业贷款余额67.7万亿元，涉农贷款余额55.0万亿元。其中，普惠型小微企业贷款余额27.4万亿元，近五年年均增速约25%。同时，小微企业等经营主体获取金融服务的成本更低。2023年前8个月，全国新发放普惠型小微企业贷款平均利率4.8%，较2017年累计下降3.1个百分点。

中国供应链金融在过去几年取得了长足的发展，但也面临着一些挑战和机遇。中国供应链金融市场规模不断扩大，各种供应链金融产品和服务不断涌现，为实体经济提供了融资支持和风险管理工具。政府出台了一系列支持供应链金融发展的政策措施，鼓励金融机构加大对中小微企业的金融支持力度。区块链、人工智能等数字技术被广泛应用于供应链金融领域，提高了金融服务效率和安全性，推动了供应链金融的数字化转型。供应链金融产品和服务不断创新，为企业提供了更多融资渠道和风险管理工具。中国供应链金融在数字化、普惠金融、合作共赢、风控与可持续发展、国际化等方面有着广阔的发展前景，同时也需要政府、金融机构、企业等多方共同努力，推动供应链金融行业持续健康发展，为中国经济的高质量发展提供有力支持。

未来供应链金融将更加数字化、智能化，区块链、大数据、人工智能等技术将深

度融入供应链金融业务，提升风控水平和服务效率。未来将更加重视普惠金融，加大

中国

中国供应链金融生态调研报告2024|5

前言

对中小微企业的金融支持力度，推动供应链金融服务覆盖更广泛的企业。供应链金融将更加注重合作共赢，金融机构、科技公司、企业之间将加强合作，构建更加开放和共享的供应链金融生态系统。未来供应链金融将更加注重风险管理和可持续发展，加强对供应链各环节的监控和风险防范，推动供应链金融的健康发展。未来中国供应链金融将更加国际化，加强与国际市场的合作与交流，推动中国供应链金融走向世界。本次《中国供应链金融生态调研报告（2024）》旨在全面深入地剖析中国供应链

金融领域的现状、趋势及挑战，为政府部门、金融机构、企业和学术界提供有价值的参考和启示。

作为全球第二大经济体，中国的供应链金融生态系统正在不断演进和壮大。随着互联网、大数据、人工智能等新一代信息技术的广泛应用，传统的供应链金融模式正在被重新定义和重塑。在这一背景下，我们迫切需要深入了解和分析中国供应链金融生态系统的发展现状，挖掘其中的机遇与挑战，探讨如何推动供应链金融创新，促进中国经济的高质量发展。