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关于规范集合信托计划保管业务报备流程的通知

为了促进我行集合信托计划（以下简称“信托计划”）保管业务

的健康发展，明确信托计划保管业务的报备流程，提高工作效率，特

制定信托计划保管业务报备流程，通知如下。

第一章总则

第一条本通知所称集合资金信托计划是指由信托公司担任受

托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上（含两个）委

托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的信托计划，包括但不限

于信贷类信托、权益类信托、股权类信托、证券投资类信托、结构类

信托等类型。

第二条集合资金信托计划保管业务是指根据《信托公司集合资

金信托计划管理办法》及其他相关法律法规的规定，具有托管业务资

质的商业银行，接受信托公司的委托，与信托公司签订保管协议，对

信托计划的资金进行保管，并按照保管协议的约定履行相关保管职责

并收取相应保管费用的资产托管类业务。

根据法规规定，商业银行作为保管人，其基本职责如下：

——安全保管信托财产；

——对所保管的不同信托计划分别设置账户，确保信托财产的独

立性；

——确认与执行信托公司管理运用信托财产的指令，核对信托财

产交易记录、资金和财产账目；

——记录信托资金划拨情况，保存信托公司的资金用途说明；

——定期向信托公司出具保管报告；

——当事人约定的其他职责。

第三条集合资金信托计划保管业务我行仅履行保管职责，对因

信托计划执行失败或重大失误造成的任何损失，我行不承担任何归还

信托计划项下资金的责任。

第四条集合资金信托计划保管项目准入原则

（一）合作信托公司经我行风险审查，具有准入资格（信托公司

准入名单见“中国***银行总行风险管理网--信息服务--金融机构评级

结果发布”）；

（二）集合信托计划保管项目规模原则上不低于1亿元；

（三）项目类集合资金信托计划的保管费率，按照所保管业务的

复杂程度、保管资金的规模、保管时间长短以及综合贡献率等要素，

确定保管费率，保管费率原则上不低于0.3%。

（四）信托产品期限原则上不超过3年；

（五）谨慎介入不符合我行集合信托业务代销标准的房地产类、

市政类项目。

第二章申报流程

第五条各分支行行/行业金融部（以下称“经营机构”）推荐信

托计划保管业务申报流程如下。

1、项目推荐业务部门准备相关资料；

2、经营机构风险经理/项目经理出具审查意见；

3、主管行长/负责人出具审批意见；

4、经营机构将全套资料上报分行金融市场部。

第六条经营机构上报集合资金信托计划保管产品的主要材料

1、项目申请表（附表1）；

2、申请办理该笔信托保管业务的必要性及可行性分析报告；

3、信托公司相关资料，包括但不限于：信托公司对借款人的尽

职调查报告；信托公司内部风险审查意见；信托公司最近一年经审计

的年报（首次合作需要）。

4、集合资金信托计划的产品说明书，集合资金信托计划合同、

投资风险申明书、代理服务机构服务协议（如有）、合作备忘录（如

有），以及其他相关法律文件；

5、集合资金信托计划销售明细及委托人财产真实、合法、有效

性的证明文件。

6、总行要求的其他材料。

上述资料原则上需由经办人员签字并加盖信托公司公章。

第三章操作规程

第七条保管协议的签署。经总分行备案通过的保管项目，其保

管协议须采用我行格式文本或先经总分行审核同意后，方可由分行与

信托公司签署，各经营机构不得与信托公司签署保管协议。

第八条保管专户的开立与管理

1、保管协议签署完毕后方可开立保管专户。

2、保管专户以信托公司名义开立，账户名称可以采用以下形式：

信托公司全称或者信托公司名称＋集合资金信托计划名称。信托公司

和分行金融市场部应指定专人，共同前往我行营业机构办理开户手

续。原则上保管专户集中在南京分行营业部开立。

3、分行营业机构在办理开户手续时应预留信托公司提供的财务

专用章、授权人名章和分行金融市场部提供的被授权责任人名章，一

并作为该专户的有效印鉴，三章有效。该专