金融理财师(AFP)共同基金和投资组合资产配置章节练习试卷(题后.pdfVIP

金融理财师（AFP）共同基金和投资组合资产配置章节练习试卷(题

后含答案及解析)

题型有：1.

1．以家庭生命周期而言，()应以理财收入及移转性收入为主。

A．家庭形成期

B．家庭成长期

C．家庭成熟期

D．家庭衰老期

正确答案：D涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置

2．家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭为()。

A．青年家庭

B．中年家庭

C．老年家庭

D．视家庭其他成员而定

正确答案：A

解析：基本的家庭模型有三种：青年家庭、中年家庭和老年家庭。根据家庭

收入主导者的生命周期而定，家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭

为青年家庭，家庭收入主导者的生理年龄在55周岁以上的家庭为老年家庭，介

于这两个界限之间的为中年家庭。知识模块：共同基金和投资组合资产配置

3．投资人财务生命周期不包括()。

A．累积阶段

B．巩固阶段

C．支出阶段

D．调整阶段

正确答案：D涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置

4．处在人生财务周期中巩固阶段的投资者与处于支出阶段的投资者相比，

其投资的特点在于()。

A．进行风险较高的投资以期获得高于平均收益的收入

B．投资中等风险的资产以期在获得收益的同时保住现有的资产

C．选择低风险的投资来保住储蓄的名义价值

D．进行一些高风险的投资以抵补通货膨胀对资产的损失

正确答案：B

解析：处在积累阶段的投资者，通常具有较长的投资期限和不断增长的盈利

能力，所以他们会进行风险较高的投资以期获得高于平均收益的收入；巩固阶段

的投资具有长期性，中等风险的资产对其更具吸引力，以期在获得收益的同时保

住现有的资产；处于支出阶段的投资者，尽管会选择低风险的投资来保住储蓄的

名义价值，但一般仍会进行一些高风险的投资以抵补通货膨胀对资产的损失。知

识模块：共同基金和投资组合资产配置

5．理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案，理性的证券投

资过程通常的基本步骤顺序正确的是()。Ⅰ．确定证券投资政策Ⅱ．投资组

合业绩评估Ⅲ．投资组合的修正Ⅳ．组建证券投资组合Ⅴ．进行证券投资分析

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D．Ⅰ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ

正确答案：D涉及知识点：共同基金和投资组合资产配置

6．影响投资决策的因素包括()。Ⅰ．投资者的现实财务状况Ⅱ．赋税

状况Ⅲ．投资区间Ⅳ．投资态度Ⅴ．生命周期

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C．Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：B

解析：Ⅰ项如资产、负债、人力资本(未来收入)等；Ⅱ项如不同的金融工具

具有不同的税收特征，投资者在做出投资决策时，会把税收作为收益的减项加以

考虑；Ⅲ项如长期投资具有很高的时间价值；Ⅳ项如投资者对风险的不同态度，

决定了其在不同的金融工具和不同期限间进行选择。知识模块：共同基金和投

资组合资产配置

7．青年家庭理财规划的核心内容是()。

A．防守型

B．攻守兼备型

C．进攻型

D．无法确定

正确答案：C

解析：一般来说，青年家庭理财风险承受能力比较高，理财规划的核心策略

为进攻型；中年家庭理财风险承受能力中等，理财规划的核心策略为攻守兼备型；

老年家庭的风险承受能力比较低，因此理财规划核心策略为防守型。知识模块：

共同基金和投资组合资产配置

8．是组合管理的基本环节。Ⅰ．确定投资目标Ⅱ．评价绩效Ⅲ．选择资产

Ⅳ．确定投资政策

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅱ、