财务公司流动性管理制度 .pdfVIP

第一章总则

第一条为加强财务公司的流动性管理，确保公司资金安全、高效运作，根据国家

相关法律法规及财务公司业务特点，特制定本制度。

第二条本制度适用于财务公司所有涉及流动性管理的业务和活动。

第三条本制度旨在通过建立健全流动性管理体系，提高公司对市场变化的适应能

力，确保公司业务持续稳定发展。

第二章流动性管理目标

第四条确保公司流动性风险可控，资金需求与供给相匹配。

第五条提高公司资金使用效率，降低融资成本。

第六条保障公司资产质量，防范流动性风险。

第三章流动性管理组织架构

第七条财务公司设立流动性管理委员会，负责制定、监督和执行流动性管理制度。

第八条流动性管理委员会下设流动性管理部，负责日常流动性管理工作。

第四章流动性管理内容

第九条流动性需求预测

流动性管理部应定期对市场环境、业务发展、政策法规等进行研究，预测公司未来

一定时期内的流动性需求。

第十条资金筹集与运用

（一）合理确定融资渠道和融资规模，确保公司资金需求。

（二）优化资产配置，提高资产流动性。

（三）加强资金管理，确保资金安全。

第十一条流动性风险监测

（一）建立流动性风险监测指标体系，定期监测公司流动性风险。

（二）对流动性风险进行评估，及时采取措施防范和化解风险。

第十二条流动性应急预案

（一）制定流动性应急预案，明确应急处理流程和责任。

（二）定期组织应急演练，提高应对突发流动性风险的能力。

第五章流动性管理职责

第十三条流动性管理委员会职责

（一）制定流动性管理制度，监督流动性管理工作的执行。

（二）审批重大流动性风险事项。

第十四条流动性管理部职责

（一）组织实施流动性管理制度。

（二）监测和分析流动性风险，及时向流动性管理委员会报告。

（三）制定和实施流动性应急预案。

第十五条各部门职责

（一）积极配合流动性管理委员会和流动性管理部开展流动性管理工作。

（二）严格执行流动性管理制度，确保公司资金安全。

第六章监督与考核

第十六条公司内部审计部门定期对流动性管理工作进行审计，确保制度执行到位。

第十七条流动性管理委员会对各部门流动性管理工作进行考核，考核结果纳入部

门绩效考核体系。

第七章附则

第十八条本制度由财务公司流动性管理委员会负责解释。

第十九条本制度自发布之日起施行。

（注：以上制度内容仅供参考，具体内容可根据实际情况进行调整。）