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银行客户经理培训心得体会(通用4篇)

银行客户经理培训心得体会1

我有幸参加了省分行组织的客户经理培训班。形式互动新颖，讲

授内容实用细致，让我受益匪浅。

在短短的三天内，我们系统地学习了客户关系管理、有效沟通、

销售推荐技巧、压力管理与自我激励、红酒鉴赏、电话营销技巧六门

课程。

客户是基础，客户是源泉。没有了客户的支撑，银行好比无源之

水，无本之木。如何拓展客户，维护客户成为我们经营的重心。这就

需要我们掌握与客户沟通的技巧。有效的聆听客户的谈话，才能了解

顾客的需求，在接触顾客中要懂得接受顾客，并且适时的赞美顾客，

能给顾客留下较好的印象。在和顾客沟通中，不要抱怨，不能和顾客

争对错，不要以貌取人，不要轻易承诺。

营销是利器。掌握望、闻、问、切四步的营销技巧和销售六流程

的综合应用，有利于产品销售，便于进一步挖掘销售商机，提升客户

满意度，提升竞争力。望：从表象特征来判断衣着，交通工具，首饰

和携带物品，还有观察顾客的言谈和行为举止。闻：倾听顾客的需求，

需要时也包括倾听顾客的异议，抱怨和投诉，要全身心的听，只在了

解了顾客的需求才能给顾客提供业务。问：在与顾客的沟通中还要适

时的提问，以便于更多的了解顾客的需求，这样才能更多的获得顾客

信息，为自己判断提供营销产品做准备。

在这次学习中我深刻的认识到：在金融产品日新月异、金融业务

快速发展、金融体制不断革新、金融服务上品牌的今天，对金融从业

人员提出了更高的要求，我们只有不断的学习，才能跟上时代的发展，

才能满足工作上的需要。

当我再次轻轻回望：“专业、专注、实用、实效”，理念使人耳

目一新，专业的师资团队和互动的培训形式使教学相长，一流的管理、

一流的设施，让我们在学习中减压。感谢常培，感谢省分行为我们提

供了一次这样的学习机会，相信在未来的岁月中我们会做得更好。

银行客户经理培训心得体会2

为期两个月的暑期实习已经结束了，在这两个月中，不管是在知

识上，还是在感情上，我都收获良多。

我这次的实习地点是在xxx，我的实习岗位是对公客户经理助理，

我的工作内容主要是协助对公客户经理的日常工作。银行对公客户经

理是指具备相应任职资格和能力,从事银行对公客户关系管理、营销

方案策划与实施，为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结

算、代收代付等金融服务的营销人员。客户对信贷、结算、理财等方

面的多种需求导致了客户经理所要掌握的营销手段和职业技能的多

样性、综合性。客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市

场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工

作。而我作为对公客户经理助理，协助对公客户经理的日常工作，就

必须要了解和熟悉对公客户经理的基本业务技能，才能在他需要我的

协助的时候有能力协助他。

对公客户经理的主要职责有以下几点：公司类客户的营销;负责

为客户提供存款、贷款、国际结算、代收代付等产品和服务,推动与

客户与各项业务上的深度合作;根据银行发展战略,培养优质客户及

开拓新客户,确保完成银行分配的各项业务经营指标;撰写授信报告

及定期审查客户之授信条件,以保证信贷素质;负责开展与母公司对

口部门和各分支机构的业务联动工作。我的导师主要的业务是在“全

程通”那一块，全程通汽车工程机械金融是指以汽车制造商、工程机

械制造商为行业核心客户，通过分析汽车、工程机械行业供应链上采

购、生产、销售及消费等环节特点，根据其资金、票据、结算、货物

等流向，集成行业链上供应商、制造商、经销商、终端用户等不同客

户的金融需求，提供的一体化、全方位的集成式的产品组合，包括贷

款、法透、银票、保理、信用证等不同产品。我作为实习生，主要就

是在客户每返还了一笔贷款的时候把他们当初质押在银行的汽车合

格证寄送给他们。另外，在启用了他们的综合授信后，在他们的综合

授信项下，每次他们需要开银行承兑汇票的时候，准备好材料，去分

行给他们开票。有时候我还给一些公司做询证询证函的工作和给公司

高层开白金信用卡。

除了前期的启用和开票工作外，我也协助客户经理做一些后期的

工作，比如，录入新的公司的基本资料，录入公司的财务报表，给已

授信的公司做全面风险检查，给未授信的公司做授信调查报告，等等。

在协助我的导师做这些事情的时候，我不仅巩固了我在学校学习到的

财务知识和管理知识，还学习到了一些在学校学不到的知识，知道了

怎样在现行经济的情况下分析一个公司的经营能力、管理能力、财务

能力等各项指标，也了解了怎样