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自助设备管理办法

第一章总则

第一条为保障本行自助设备（以下简称“自助设备”）持续地向客户

提供优质、高效、安全的服务，防范自助设备运营管理风险，提高运营管

理质量，充分发挥自助设备运行效益，根据监管部门及本行相关制度要求，

特制定本办法。

第二条本办法所称自助设备是指为客户提供自助现金存取、转账、

查询、密码修改等服务功能的银行设备及设施，主要为在行式存取款一体

机。

第二章基本规定

第三条自助设备管理应遵循“双人管理、双人操作、交叉复核、互

相监督”的原则。

第四条自助设备管理人员设置与管理

（一）自助设备管理人员应符合综合柜员的上岗资格，并遵守银行综

合柜员的基本制度，自助设备管理人员原则上应为我行正式员工；

（二）自助设备管理人员负责对自助设备进行清机、维护和长短款查

找等账务处理，以及在清机时对设备进行日常安全检查；

（三）新增、变更、撤销管理人员时，应遵循密码、钥匙管理的原则

进行交接设置，并在交接登记簿上登记；

（四）自助设备钥匙管理员和密码管理员不能为同一人，严禁一人同

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时掌握同一设备的保险门密码和钥匙。

第五条自助设备管理人员实行定期轮岗，轮岗时应按要求做好交接。

第六条自助设备现金的清点和交接，以及清机、维护要全程在监控

设施下进行。

第七条自助设备密钥管理

自助设备钥匙与密码应分人分管，钥匙应入专用保险箱保管，保险箱

应入库保管且处于监控设施之下，自助设备和保险箱的钥匙严禁随意摆放

或随身携带，密码应妥善保管，定期更换。自助设备钥匙和密码的保管、

领用、交接应进行登记。

第三章部门职责

第八条运营管理部

（一）负责制定自助设备管理办法及相关业务操作流程；

（二）负责自助设备管理系统的管理，编订自助设备运行管理系统的

升级及改造需求；

（三）负责自助设备日常运营及运维管理工作；

（四）负责组织对网点自助设备运行管理情况的监督指导；

（五）负责自助设备运行管理相关的其他工作。

第九条信息科技部

（一）负责制定与管理本行自助设备技术标准；

（二）负责自助设备系统的开发、测试、软件升级、日常运维等工作；

（三）负责自助设备升级的运营维护、信息和网络安全管理等技术支

持与日常技术保障；

（四）负责自助设备的安装调试，解决自助设备系统故障问题；

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（五）负责自助设备技术管理相关的其他工作。

第十条综合管理部

（一）负责制定自助设备的安全防护、技术防范标准；

（二）负责制定监控、报警、消防设施的配置标准；

（三）负责制定自助设备有关安全防范制度；

（四）负责自助设备安防、技防设施的安装调试和日常维护；

（五）负责自助设备日常安全巡查等相关工作，确保全部自助设备实

现全天候、无缝隙监控，有效防范案件发生；

（六）负责自助设备的安全管理工作，协助司法机关处理涉及自助设

备相关的违法犯罪案件。

第十一条营业部

（一）对营业机构的自助设备日常运行管理，确保设备的正常运行；

（二）负责自助设备的账务处理，保障自助设备的整体稳定运行；

（三）负责自助设备的加钞、清钞、账务核对等操作，保证账款正确

无误；

（四）负责在营业时间内，根据交易量及时补充现钞和现金流水纸；

（五）负责自助设备日常巡检维护及宣传解释工作。

第四章现金管理

第十二条办理自助设备现金业务，必须贯彻双人管理原则。凡办理

自助设备钞箱开闭、装钞、清钞、整点、账款核对、钞箱检查等工作，必

须双人到场、换人复核，并做到手续清楚、责任分明、数字准确、账款相

符。

第十三条自助设备钞箱备付金必须是经过清分、复