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《个人理财》课程标准

一、课程名称

个人理财

二、适用专业

本课程标准适用金融管理专业和投资与理财专业

三、课程性质

《个人理财》是投资与理财专业的核心课程，也是金融专业的专业能力拓展课程。通

过本课程的学习和操作使学生对投资方法和理念有一个基本的认识较好地掌握股票、债券、

基金、期货、外汇和黄金等金融工具的投资交易程序和投资分析技巧提高学生的投资意识

和风险意识为以后从事证券投资实践及相关工作打下坚实的基础最终达到培养专业化的、

高素质的投资实用型人才的目标。

四、教学目标

专业培养目标：本专业培养本专业培养拥护中国共产党的领导，拥护中国特色社会主

义制度，理想信念坚定，德智体美劳全面发展，具有一定的科学文化水平，具有良好的人

文素养、职业道德、创新精神和工匠精神，具有较强的职业能力、就业能力和可持续发展

的能力，掌握银行柜台业务、金融营销、证券投资等专业知识和技术技能，面向银行、证

券、保险、基金等行业的职业群或岗位群，能够从事银行、证券、保险等工作的“厚德、

励志、博学、创新”的高素质技术技能人才。

（一）知识目标

1.掌握个人理财的基本理论；

2掌握货币时间价值理论、财务管理知识；

3.掌握家庭现金和消费信贷知识、投资规划基础知识、居住规划知识、教育投资知识、

保险知识、税务筹划知识、退休规划知识。来自于网

（二）技能目标

1.能熟悉个人理财规划的内容与流程，了解个人理财规划职业的发展概况和前景；

2.能利用会计基础知识和财务管理基础知识，制定个人及家庭财务报表；

3.能利用宏观经济形式和宏观经济政策与理财规划的关系，作出符合实际的个人理财

分析；

4.能掌握基本的金融知识，了解金融体制，制定合理的个人投资理财方案；

5.能利用税收的基础知识和相关政策，运用税收筹划的方法和原理，制定客户需要的

个人理财规划；

6.能利用理财计算基础知识进行个人理财决策分析；

7.能利用证券市场中介和监管机构职能为投资行为服务，防范风险；

8.能利用综合理财分析，进行现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险

规划、投资规划、税收筹划、退休金养老规划、财产分配与传承规划及综合理财规划。来

（三）素质目标

1.养成诚实、守信、谨慎、平和的品德；

2.养成善于动脑，勤于思考，及时发现问题的学习习惯；

3.具有善于和顾客沟通和与同事共事的团队意识，能进行良好的团队合作。

五、课程内容

（一）课程设计思路

本课程在产教融合，协同育人理念指导下，以职业能力培养为重点，以学生就业为导

向，以实际工作需求为引领，以行业专家为指导，以实训任务为载体，兼顾“1+X”证书

的知识与技能要求，充分利用学校和企业资源，将行业所需的知识、能力、素质与企业对

接，形成理实一体化教学模式，通过典型教学活动设计让学生参与教学，形成理财规划、

营销、客服等岗位具备的能力。

（二）具体内容

参考学时

序

工作任务知识要求技能要求理实

号

论训

理解开展个人理财的意义；

能编制分析个

掌握个人理财的内容和个人理财服务的

人报表；

内容；

能进行投资回

熟悉投资回报的度量方法；

认识个人理报的计算；

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