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理财心得体会及感想

理财心得体会及感想篇1

在现社会我们做任何事都要注意自己的言行举止。更何况是从事理财规划师

工作呢，一个好的品德和行为职业操守才会受到客户和领导的喜欢和重视。理财

规划师做任何事不仅仅只要的是能力，也要其良好的行为素质两者合用才能创造

出到良好的工作效益。

理财规划师应遵守的职业道德

1、要有良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，

时时刻刻为客户着想。此外，保守客户的个人秘密也是重要方面。

2、要具备丰富的金融、投资、经济、法律知识和实践经验。这就是说理财

规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，同时又要将理论与实践相结合，

只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的，因此，实践经验是否丰富是客户选择

理财规划师的一个重要标准。就像如果你学了理财规划师理论知识而没有理财规

划师相关的国家职业资格证书和实践经验是不会受到社会的认可的。

3、要具备相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在

为客户进行理财规划的同时，或多或少都会有推销产品的目的，但推销产品应以

客户的利益为出发点，不应是“为推销而理财”。今后社会上会出现很多类似的

“独立理财公司”，这些理财公司独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是

从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

4、具有良好的心理素质。做任何事都会遇到挫折，如果因为一件不起眼的

小事而垂头丧气那我建议这一类还是别从事这方面的工作了。在从事理财规划师

这方面的工作要心理素质较强的这样才能长久的坚持下去。

理财心得体会及感想篇2

在公司领导的关怀下，我们新员于4月26日至29日，有幸参加了全省第一

期银保渠道客户经理新员培训班。

尽管是短短的4天时间，但是通过强化的训练，我们模糊的银行保险理念，

银保客户经理的工作职责、工方法终于有了更为清晰思路，更为光明的道路。

在这三天的学习时间里，难得的机会让我们再次学习，全天培训，紧张而又

充满乐趣。每位来自全省各市的新员，都抱着认真严谨的态度跟着讲师们学习，

坚持不懈。感觉又回到了大学生活学习当中，身心都在课堂上，甚至比大学课堂

还要精彩，还要有激情。因为这是我们的事业，我们起步的转折点，而更加投入

这热融融的气氛中。

第一堂课程是《辉煌国寿》，是我们的中国注册理财规划师，寿险讲师胡春

宇带来的。课堂氛围高涨，辉煌的国寿有着悠久的历史，雄厚的实力，世界品牌

公司，投资收益大，勇担责任的公司。让我们深感身为国寿的员工，有这么雄厚

力量的公司做后盾，在往后的工作生活中，无比的自信。辉煌国寿，辉煌人生，

在国寿的带领下，我们员工就能辉煌每一天。信心高昂!

第二堂课程是《保险的意义和功用》，是1998年入司的前辈，资深讲师喻

海燕带来的。保险对于每个人的意义是：发生在别人身上的是一个故事，发生在

自己身上的就是一个悲剧。保险在人生当中，不应再被人们忽视，小视，而应要

提前做一个险前的准备，生命仅仅是一张单程车票，乘坐航班的每个人都会自觉

买航班险，难道我们漫长的一生就不用考虑去买个人寿保险吗?不用考虑的，都

需要买的。保险的功用分为：养老险，60岁—80岁，退休了，单纯算吃饭的钱，

一餐5元，一天三餐，两个老人都退休的。5_3_365_20_2=21.9万元，单靠退休

金，够吗?期间还没算走亲戚，红包，打麻将...;教育险，孩子是我们的未来，

生命的延续，从出来到大学毕业就有基本生活费，出生费，保育费，医疗费，基

本教育费，零用钱...30万元，不可不准备;健康险，有啥也别有病，缺啥也别

却钱，在农村里，救护车一响，老母猪又白养了。疾病不可怕，可怕的是——庞

大的医疗费用，健康险也不可忽视。

第三堂课是《客户经理的职责与定位》，是上饶分公司的讲师，兼任我们的

班主任带来的。客户经理的职责，分为：经营职责、管理职责、服务职责、其他

职责。我们心目中所想象的客户经理该做什么?①对产品的了解;②对同行业的了

解;③会开发和维护网点;④学会做和社会相溶的人。对自己有信心，眼神要坚定，

对客户进行分别。定位：我想做一个优秀的客户经理，我想干的业绩热火冲天，

今天我就要出单。

最后一堂课是《511工作管理模式》，是南昌分公司培训部专职讲师带来的。

“511”是一个程序，一把武器，一个工具，相当于一条流水线作业。5次有效

拜访，一次工作日志记录，一个问题或者一张保单。“511”含义：拜访-