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银行现金大额管理制度

一、总则

为规范银行的现金大额管理行为，维护金融秩序，保障客户和银行自身的利益，特制定本

制度。

二、适用范围

本制度适用于所有银行机构的现金大额管理行为，包括但不限于现金存取、现金运输、现

金清分等活动。

三、管理原则

1.合规合法原则：现金管理必须遵守国家法律法规和银行监管机构的相关规定，确保合规

合法。

2.安全防范原则：采取措施确保现金的安全，防范现金被盗、遗失、损毁等风险。

3.严格监控原则：加强对现金大额交易的监控，及时发现和处理异常情况。

4.必威体育官网网址原则：对现金管理的相关信息和数据进行严格必威体育官网网址，不得泄露给非授权人员。

四、现金存取管理

1.现金存取保证金：银行应根据法规规定设置现金存取保证金，确保现金管理的安全和稳

定。

2.现金清点：对存入和取出的现金进行清点，保证存取一致，确保流向正确。

3.存款限额：对客户现金存款的单笔和单日限额进行精确规定，超过限额必须进行特殊审

批。

4.取款限额：对客户现金取款的单笔和单日限额进行精确规定，确保资金安全。

五、现金运输管理

1.安全装车：现金运输车辆应采取安全防护措施，保证现金运输过程中的安全。

2.押运人员管理：押运人员必须具备相应的资质和经验，保证运输过程中的安全顺利进行。

3.行车路线规划：规划运输路线，选择安全通畅的道路，避免风险区域和高危路段。

4.突发事件处理：对于突发事件，如抢劫、车祸等，应及时报警并配合相关部门处理。

六、现金清分管理

1.清分设备：确保清分设备的正常运行，对清分设备进行定期维护和保养，保证清分准确

性。

2.清分处理：对清分出的现金进行验钞、分币、封袋，确保清分的准确性和安全性。

3.清分封存：对清分后的现金进行封存，确保现金的安全和完整性。

4.清分记录：对清分过程进行详细记录，包括时间、人员、数量等，确保清分过程的可追

溯性和可核查性。

七、监控和风险防范

1.监控系统：银行应建立完善的监控系统，对现金管理环节进行全程监控，及时发现异常

情况。

2.风险评估：对现金管理环节进行风险评估，确保安全控制措施的有效实施。

3.应急预案：建立现金管理的应急预案，对突发事件进行处理，及时恢复正常工作。

4.风险防范培训：对从事现金管理的相关人员进行风险防范知识的培训，增强风险意识。

八、内部控制

1.现金管理岗位设置：设立专门的现金管理岗位，明确岗位职责和权限。

2.现金管理权限控制：对现金管理的相关权限进行严格控制，确保权限合理分配。

3.内部审计：对现金管理环节进行定期内部审计，发现问题及时处理并整改。

4.备份和恢复：建立现金管理数据的备份和恢复机制，确保数据的安全和完整性。

九、违规处理

对违反现金管理制度的行为，应依法追究相应的责任，并按照规定进行相应的纠正和处罚。

十、监督检查

银行应加强对现金管理制度的监督检查，确保制度的有效执行，并接受相关监管部门的检

查。

十一、附则

本制度自颁布之日起生效，相关制度的修改和废止以本制度为准。对本制度的解释权归银

行高层管理人员。

以上就是关于银行现金大额管理制度的内容，希望银行能够严格按照这些规定执行，确保

客户和自身的资金安全。