金融理财师(AFP)共同基金和投资组合资产配置章节练习试卷优选.pdfVIP

[职业资格类试卷]金融理财师（AFP）共同基金和投资组合资产配置章

节练习试卷

1以家庭生命周期而言，()应以理财收入及移转性收入为主。

（A）家庭形成期

（B）家庭成长期

（C）家庭成熟期

（D）家庭衰老期

2家庭收入主导者的生理年龄在35周岁以下的家庭为()。

（A）青年家庭

（B）中年家庭

（C）老年家庭

（D）视家庭其他成员而定

3投资人财务生命周期不包括()。

（A）累积阶段

（B）巩固阶段

（C）支出阶段

答案见麦多课文库

（D）调整阶段

4处在人生财务周期中巩固阶段的投资者与处于支出阶段的投资者相比，其投资的

特点在于()。

（A）进行风险较高的投资以期获得高于平均收益的收入

（B）投资中等风险的资产以期在获得收益的同时保住现有的资产

（C）选择低风险的投资来保住储蓄的名义价值

（D）进行一些高风险的投资以抵补通货膨胀对资产的损失

5理财规划师需要为客户制定具体而科学的投资规划方案，理性的证券投资过程通

常的基本步骤顺序正确的是()。

Ⅰ．确定证券投资政策

Ⅱ．投资组合业绩评估

Ⅲ．投资组合的修正

Ⅳ．组建证券投资组合

Ⅴ．进行证券投资分析

（A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ、Ⅳ

（B）Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

（C）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

（D）Ⅰ、Ⅴ、Ⅳ、Ⅲ、Ⅱ

6影响投资决策的因素包括()。

答案见麦多课文库

Ⅰ．投资者的现实财务状况

Ⅱ．赋税状况

Ⅲ．投资区间

Ⅳ．投资态度

Ⅴ．生命周期

（A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

（B）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

（C）Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

7青年家庭理财规划的核心内容是()。

（A）防守型

（B）攻守兼备型

（C）进攻型

（D）无法确定

8是组合管理的基本环节。

Ⅰ．确定投资目标

Ⅱ．评价绩效

Ⅲ．选择资产

Ⅳ．确定投资政策

答案见麦多课文库

（A）Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

（B）Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（C）Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

（D）Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9投资组合管理中最重要且对投资者影响最大的一个步骤是()。

（A）制订并执行投资计划

（B）撰写投资政策说明书

（C）制订投资策略

（D）追踪考核投资绩效监督反馈

10以下不属于资产配置需要考虑的因素是()。

（A）投资期限

（B）税收考虑

（C）影响投资者风险承受能力和收益要求的各项因素

（D）影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的货币市场环境因素

11资产组合管理决策制定的步骤中最重要的部分为()。

（A）分散经营

答案见麦多课文库

（B）资产配置

（C）收益生成

（D）风险与税收定位

12对基金投资过程的评价以对基金经理能力的评价为核心，以判断其是否有能力

产生超额收益或者出现较为严重的投资失误的是()的评价。

（A）股票选择能力

（B）基金投资风格

（C）市场时机选择能力

（D）基金投资业绩归属

13以下不属于资产配置基本步骤的是()。

（A）明确投资目标和限制因素

（B）确定有效资产组合的边界

（C）明确资本市场的方差值

（D）寻找最佳的资产组合

14进取型的投资者最可能将其大部分资产投向(