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个金风险合规考核试题

一、选择题

1.交行发行的按照约定条件和实际投资收益情向投资者支付收益、不保证本金支付

和收益水平的非保本理财立品，指的是哪一类财富类产品（I［单选题］*

A、结构性存款

B、交行自有理财产品V

C、代销产品

D、信托产品

2.结构性存款的收益取决于（）的市场表现,客户按照协议约定的计算方式取得收益。

［单选题］*

A、结构性存款

B、利率、汇率、指数等的波动

C、挂钩标的。

D、实体的信用情

3.个人财富类产品原则上由交行总行统一管理、统一准入、统一（\统一风险定级、

统一纳入各业务系统操作。［单选题］*

A、备案

B、评估

C、审批V

D、报备

4.办法所称的交行自有理财产品销售业务是指交行将本行发行的理财产品向客户宣传

推介，办理（\赎回等业务活动。［单选题］*

A、缴款

B、扣款

C、认申购V

D、购买

5.公募理财产品是指面向（）公开发行的理财产品。［单选题］*

A、合格投资者

B、个人客户

C、自然人客户

D、不特定社会公众V

6.私募理财产品是指面向（）非公开发行的理财产品。［单选题］*

A、合格投资者V

B、个人客户

C、自然人客户

D、不特定社会公众

7.”愿意承担较低程度的投资风险，适合投资于本金风险相对较小、具有一定升值能力

的投资工具”“这是哪类客户的特征？（）［单选题］*

A、保守型客户

B、稳健型客户V

C、平衡型客户

D、增长型客户

8.”愿意承担较高程度的投资风险，适合投资于有升值能力而投资价值有波动的投资

工具。这是哪类客户的特征?（）［单选题］*

A、进取型客户

B、激进型客户

C、平衡型客户

D、增长型客户V

9.结构性存款及私募理财产品的销售文件中要约定不少于（）的投资冷静期，并载明

投资者在投资冷静期内的权利。［单选题］*

A、12小时

B、36小时

C、15小时

D、24小时V

10.销售人员应特别关注在销售不超过（）名合格投资者非公开募集资产管理计划时,

识别客户合格投资者身份,确保符合要求。［单选题］*

A、100

B、200V

C、300

D、150

11.销售公开募集的证券投资基金，基金公司及子公司、证券公司及子公司发行的资产

管理计划的双录资料保存期限不得少于（）年。［单选题］*

A、10

B、15

C、20V

D、25

12.销售保险的双录资料保存期限自保险合同终止之日起不得少于（）年。［单选题］*

A、10V

B、15

C、20

D、25

13.分支行应每季度组织销售人员开展个人财富类产品基础知识、销售技能提升和职业

操守培训。销售人员每年应参加不少于（）个课时的培训（含远程培训时间），确保销售人

员掌握监管策、规章制度，熟悉个人财富类产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。

［单选题］*

A、15

B、20V

C、25

D、40

14.结构性存款及私募理财产品的销售文件中要载明投资者在投资冷静期内的权利。投

资冷静期自（）起算。［单选题］*

A、缴款日

B、扣款日

C、销售文件签字确认后V

D、产品成立日

15.永续型产品的销售双录资料原则上应长期保存，非永续型产品的销售双录资料应保

留到产品终止日起（）后或合同关系解除日起（）后。（）［单选题］*

A、2年

B、3年V

C、4年

D、5年

16.个人财富类产品宣传资料提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评

价机构