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银行工作思路和工作计划6篇

银行工作思路和工作计划篇1

1、持续做好社区营销。世纪村和华隆国际是中信银行附近的中高端

小区，我作为两个小区的社区理财经理，我会不断挖掘获取新客户，通过

和物业联合组织活动、业主委员会联合组织活动或主动在小区休闲场所跳

广场舞营销等各种方式，增加与客户交流的机会，增进彼此的了解，让客

户认可并购买我行的产品，以带来存款的增加。

2、做好客户资产配置。目前我的客户购买非担险理财比重较大，根

据经济逐渐下滑的大趋势和客户的资产配置结构不合理，我会尽力引导客

户认识到风险的重要性，把非担险理财逐渐向担险理财转移。

3、存量客户提升。建立存量客户档案，了解客户，进而挖掘客户的

需求进行电话营销或短信营销等方式，推荐好的理财或通知行里举行的优

惠活动，抓住一切能提升存量客户的机会。以出国金融客户为例，梳理之

前的老客户和新客户，开始全方位营销。

4、抓住“中信红迎春季”零售营销活动，拓宽代发工资业务渠道，批

量获取收单市场客户。主要是抓住高净值客户，做好客户的经营维护工

作。

对于作为村镇银行的一名员工，我对九月的工作计划和认识从两大层

面来讲：

(一)整体大局上

首先，要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标，清楚我行的

市场定位，明白我行的主要目标客户群。只有明白了大方针，才能准确找

到自己的工作重点，清楚自己的工作方向，这样才能有的放矢，达到事半

功倍的效果，使自身发展与全行发展相契合。

因为只有在整体上了解自己工作岗位所处的大环境，才能帮助自己迅

速找到自己的位置，更快的适应工作，提高工作效率。如果自己根本不清

楚自己的工作大环境，不知道单位给予我们的期望，只是一味的做自己认

为对的事情，那么自己做的也许一点价值也没有甚至有时候还会有反作

用。

其次，在开始工作之前以及在工作中，要先对我行的整个机构设置以

及部门职责等有一定的了解，因为各个部门之间的工作是相互联系的，是

一个整体。你的工作不是独立的，它与其他部门、同事的工作是相互影

响、相互作用的。比如说在做柜台工作时，出了要清楚自己的工作性质以

外，也要了解一下会计工作，这样才能明白操作流程为什么要这样走，有

助于提高业务技能，同时迅速接受自己不熟悉的业务，也清楚了票据、重

要凭证等哪些地方是不允许有错误的等等。还有，当你在工作中遇到问题

或者有疑惑的时候，就知道应该向谁寻求帮助能够达到自己想要的结果，

增加了有效沟通的机率。

再者，要不断加强理论政治学习，充实自己的头脑，使思想更进一步

的成熟进步，这并不是做表面功夫说场面话。因为理论是实践的基石，思

想是行动的指引。每个人的思想是在不断变化，而且受外在因素影响的，

它有一个不断发展的过程。你的思想会决定你的行动，你的价值观、人生

观会左右你对待人和事的态度，同样会改变你思考问题的高度、层面以及

角度。

(二)个人具体工作上

一、要全面熟悉各项业务，了解各种业务的工作流程，并且清楚自己

的工作性质，清楚自己的工作职责，对自己有一个准确的定位，找到自己

所处的位置。在工作的过程中，不断提高自己的业务技能，提高自己的效

率，争取用最短的时间的服务为客户办理每一项业务。平时休息中，也要

不断的提高自己的基础技能素质，例如点钞、汉字录入、翻打传票、假钞

鉴别等，让自己拥有过硬的基本功。

二、要设定目标，对自己要有阶段性的目标规划。有目标才会有动

力，有目标才会有进步。短期内是把业务熟悉，提高操作速度，同时不断

加强业务学习;报名参加会计从业资格考试，明年争取把剩下的三门银行

从业资格考试通过;同时长期上，不断学习会计、金融等知识，考取相应

等级会计师资格证、理财规划师资格证等，追求学识和职业上的进步，更

上一层楼!

认真总结八月份工作基础上，深刻认清当前形势，找准市场脉搏，扬

长避短，围绕提“升经营管理水平，加快业务发展”为中心，同心同德，努

力实现各项业务健康、快速发展。

一、注重发挥网点优势，抓住发展机遇，推动优势业务快速发展。

储蓄存款是银行的生存之本，也是行长目标考核的重要指标之一。分

理处八月份储蓄存款时点和日均指标完成的情况比较良好，作为网点的强

势指标，明年也必须紧紧抓住储蓄存款业务不松懈，稳扎稳打，促进网点

良性发展。九月份是一个营销旺季，各家银行之间的存款竞争将十分激

烈。如何在旺季营销中把握机遇取得胜利，是工作的主要任务。分理处存

款营销的基本思路