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商业银行现金资产管理习题

【单项选择题】

1、商业银行保存在金库中的现钞和硬币是指（）。

A现金B库存现金C现金资金D存款

2、商业银行存放在代理行和相关银行的存款是（）。

A存款准备金B贷款C存放同业存款D现金

3、在银行间确认转帐过程中的支票金额是指（）。

A现金B支票C托收中的现金D本票

4、现金资金中唯一以现钞形态存在的资金是（）。

A库存现金B在中央银行存款C存款同业存款D托收中的现金

5、商业银行灵活调度头寸的最主要的渠道或方式（）。

A贷款B同业拆借C存款D证券回购

6、金融体系的最后贷款人是（）。

A中央银行B商业银行C保险公司D证券公司

7、按照法定比率向中央银行缴存的存款准备金是（）。

A法定存款准备金B超额准备金C备用金D向中央银行借款

【多项选择题】

1、商业银行的现金资产一般包括（）。

A库存现金B在中央银行存款C存放同业存款D托收中的现金

2、商业银行在中央银行的存款由两部分构成，分别是（）。

A准备金B法定存款准备金C超额准备金D备用金

3、现金资产管理中应坚持的基本原则包括（）。

A效益性原则B总量适度原则C适时调节原则D安全保障原则

4、商业银行保持现金资产的目的是（）。

A满足客户提存B实现盈利的需要C满足法规的要求D日常业务的需要

【判断题】

1、库存现金的主要作用是银行用来应付客户提现和银行本身的日常零星开支。库存现金的经营原则就是保

持适度的规模。（）

2、存款准备金已经演变成为中央银行调节信用的一种政策手段，在正常情况下一般不得动用，缴存法定比

率的准备金不具有强制性。（）