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国际贸易中银行保函业务的审核-必威体育精装版文档

国际贸易中银行保函业务的审核

毋庸置疑，作为出口大国的我国，在国际贸易中扮演着重要的角

色，长期以来，我国不仅商品出口总额位居世界前列，而且，我国还

在国外的工程招标中小露锋芒，在发展中国家的工程建设中不难见到

我国企业的身影。随着我国各项工程的“走出去”，背后支持这些公

司的银行当然也发挥了不小的作用，除了常见的结售汇，票据贴现，

承兑汇票，信用证业务以外，银行保函也在这些工程项目中提供了应

有的金融支持。

相比服务贸易，EPC合同项下的工程服务，具有供货贸易合同不

具有的复杂性，保函也更容易遭到业主或者受益人的索赔，对此，在

国际上为了简化，并且找到通行的规则，在国际商会的倡导下，完成

了一系列规范国际工程贸易服务的保函的出版物，其中包括，

UCP600，URDG758，URDG458还有ISP98，这些惯例在实务实践

中起到了避免争议，快速解决纠纷的重要作用。本文将就国际贸易实

务中一起案例对国际惯例的应用加以比较和分析。

一、案例背景

该银行客户A公司作为承包商和供货商于2009年6月与海外业

主B公司签订了燃煤电厂项目的EPC总包合同。

根据合同相关规定，A公司在开工之前须向业主B公司提交一份

由该银行出具的履约保函，以保证A公司正确并适当履行合同项下的

义务。

该银行网点应A公司的申请，就上述合同，以信开的方式开具了

一份履约保函，保函效期至该银行收到业主B公司签发的性能试验完

工证书副本，或2013年5月，二者以先到之日为准。保函适用

URDG458。

保函索赔条件为：

ThestatedAmountunderthisletterofguaranteeisavailable

againstpresentationofamanuallysignedwrittendemandin

paperintheformofSchedule1hereto（the‘SightDraft’），

andaccompaniedbyacertificateintheformofSchedule1-A（主

要内容：TheBeneficiaryisentitledtoDelayLiquidatedDamages

undertheagreement），Schedule1-B（主要内容：Beneficiaryis

entitledtoPerformanceGuaranteeLiquidatedDamagesunder

theagreement），Schedule1-C（主要内容：Beneficiaryis

entitledtoPerformanceShortfallDrawingunderthe

agreement），orSchedule1-D（主要内容：TheApplicanthas

failedtopayanamountdue，aseitheragreedbytheApplicant

ordeterminedundersection33oftheAgreement（33条为争议

通过仲裁解决）），asapplicable（a‘DrawingCertificate’），

withtheblanksdulycompleted，theapplicablereasonsforthe

drawingdulyselected，andsignedbyoneofyourduly

authorizedofficers.

索赔递交方式约定：Allsuchsightdraftsanddrawing

certificatesmaybesentthoughourFBranchwiththeir

confirmationthatthesignaturesappearingth