2020年资格考试《初级风险管理》模拟卷(第16套) .pdfVIP

2020年资格考试《初级风险管理》模拟卷

考试须知：

1、考试时间：180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:______________

考号:______________

得分评卷人

一、单选题（共70题）

1.（）是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。

A.流动性比率/指标法

B.自我评估法

C.关键风险指标法

D.因果分析模型

2.下列各项中，不属于失职违规情形的是（

）。

A.对客户进行误导

B.从事超越授权交易

C.恶意毁损

D.支配超出权限资金额度

3.外部事件不包括（）。

A.外部欺诈

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B.职员欺诈

C.交通事故

D.外包商不履责

4.内部欺诈是指（）。

A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作

或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权

的活动

B.员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失

C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险

D.违反就业、健康或安全方而的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付

或因性别、种族歧视事件导致的损失

5.沃尔夫斯堡集团是由（）家全球性银行组织成协会，旨在制定

金融服务行业标准并为客户身份识别、反洗钱和反恐怖融资活动政策开发相关产品。

A.8

B.9

C.10

D.11

6.抵押权证和房产证丢失属于操作风险内部流程中的（）。

A.文件合同缺陷

B.财务/会计错误

C.结算支付错误

D.产品设计缺陷

7.当久期缺口为正值时，如果市场利率上升。则资产价值减少的幅度比负债价值减少的幅度

（）。

A.大

B.小

C.一样

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D.无法判断

8.外债总额与国民生产总值之比的一般限度是（）。

A.15%〜20%

B.20%〜25%

C.25%〜30%

D.30%〜35%

9.巴塞尔委员会将操作风险定义为（）o

A.操作过程中产生的突发事件，并且人们不能精确预测这种突发事件发生的概率

B.商业银行从业人员在交易时，而对的不确定情况

C.由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险

D.由于利率、汇率等原因，银行业务量变动所带来的风险

10.（）是指在没有任何管理控制措施的情况下，经营管理过程本身所具有的风险。银

行通常要评估所有重要产品、活动、程序和系统中固有的操作风险。

A.固有风险

B.控制措施

C.剩余风险

D.固定风险

11.下列关于商业银行战略风险管理的表述，正确的是（）°

A.战略风险识别可以从战略、宏观、微观三个层面入手

B.经济资本配置是战略风险管理的基本工具之一

C.战略规划应当从宏观层面开始，深入贯彻并落实到微观操作层面

D.最有效的方法是制订以收益为导向的战略规划和实施方案

12.一家银行在自身危机或整个市场危机中满足流动性需求的能力还依赖于其正式（