《投资学》课后习题参考答案 .pdfVIP

习题参考答案

第2章答案：

一、选择

1、D2、C

二、填空

1、公众投资者、工商企业投资者、政府

2、中国人民保险公司；中国国际信托投资公司

3、威尼斯、英格兰

4、信用合作社、合作银行；农村信用合作社、城市信用合作社；

5、安全性、流动性、效益性

三、名词解释：

财务公司又称金融公司，是一种经营部分银行业务的非银行金融机构。其最初是为产业集团内部各分

公司筹资，便利集团内部资金融通，但现在经营领域不断扩大，种类不断增加，有的专门经营抵押放款业

务，有的专门经营耐用消费品的租购和分期付款业务，大的财务公司还兼营外汇、联合贷款、包销证券、

不动产抵押、财务及投资咨询服务等。

信托公司是指以代人理财为主要经营内容、以委托人身份经营现代信托业务的金融机构。信托公司的

业务一般包括货币信托（信托贷款、信托存款、养老金信托、有价证券投资信托等）和非货币信托（债权

信托、不动产信托、动产信托等）两大类。

保险公司是一类经营保险业务的金融中介机构。它以集合多数单位或个人的风险为前提，用其概率计

算分摊金，以保险费的形式聚集资金建立保险基金，用于补偿因自然灾害或以外事故造成的经济损失，或

对个人因死亡伤残给予物质补偿。

四、简答

1、家庭个人是金融市场上的主要资金供应者，其呈现出的主要特点如下：（1）投资目标简单；（2）

投资活动更具盲目性（3）投资规模较小，投资方向分散，投资形式灵活。

企业作为非金融投资机构，其行为呈现出了以下的显著特点：（1）资金需求者地位突现；（2）投资

目标的多元化；（3）投资比较稳定；（4）短期投资交易量大。

2、商业银行在经济运行中主要的职能如下：（1）信用中介职能；（2）支付中介职能；（3）调节媒

介职能；（4）金融服务职能；（5）信用创造职能；

总的来说，商业银行业务可以归为以下三类:（1）负债业务：是指资金来源的业务；（2）资产业务：

是商业银行运用资金的业务；（3）中间业务和表外业务：中间业务指银行不需要运用自己的资金而代客户

承办支付和其他委托事项，并据以收取手续费的业务

第3章答案：

一、选择题

1、D2、D3、B

二、填空题

1、会员制证券交易所和公司制证券交易所、会员制、公司制。

2、上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所。

3、法定型监管模式、自律监管模式、分级监管模式；注册制、审核制；中国证监会。

三、名词解释

与金融抑制相对,金融深化主张政府放弃对金融市场体系的过分干预，使利率和汇率能充分反映资金

外汇的供求情况.金融深化理论是对传统货币理论的发展,其目的是在有效地控制通货膨胀的基础上，使金融

体系，特别是银行体系，一方面能以适当的利率来吸收大量储蓄资金，另一方面也能在适当的放款利率水

平上满足实体经济各部门的资金需求,最终促进金融体系本身以及实体经济的增长。

金融资产证券化(ABS)是20世纪70年代。一般而言,资产证券化是指将缺乏流动性、但能够产生可

预见的稳定现金流的资产,通过一定的结构安排,对资产中风险与收益要素进行分离与重组,进而转换成在金

融市场上可以出售和流通的证券的行为。

金融全球化是指国家或地区在金融业务、金融市场、金融政策与法律等方面跨越国界而相互依赖、相

互影响、逐步融合的趋势，表现为货币体系、资本流动、金融市场、金融信息流动、金融机构等要素的全

球化以及金融政策与法律制度的全球化等。

四、简答题

1、投资银行与商业银行的主要区别一览表：

项目投资银行商业银行

机构性质金融中介机构金融中介机构

本源业务证券的承销与交易存贷款业务

融资功能直接融资，并侧重长期融资间接融资，并侧重于短期融资

活动领域主要活动于资本市场主要活动于货币市场

业务特征