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第一节中央银行制度的形成与发展

1.热那亚的圣乔治银行（BankofSt.George）建立于1407年，被称为第一个国家存款银行

中央银行制度的初步形成（1668年-1913年）

（1）由信誉好、实力强大的银行逐步发展演变而成

（2）由政府出面直接组建中央银行

瑞典银行成立于1656年，是最早发行银行券和办理证券抵押贷款业务的银行之一，1668

年为中央银行的开端。

英格兰银行成立于1694年，是最早全面发挥中央银行功能的银行。

真正全面具有中央银行职能的美国联邦储备体系于1913年建立，也是这一阶段最后形成的

中央银行制度，同时也标志着中央银行初建阶段的基本结束。

2.、中央银行的性质从中央银行业务活动的特点和发挥的作用看，中央银行既是为商业银

行等普通金融机构和政府提供金融服务的特殊金融机构，又是制定和实施货币政策、监督管

理金融业和规范金融秩序、防范金融风险和金融稳定、调控金融和经济运行的宏观管理部门。

3.中央银行的职能发行的银行银行的银行政府的银行

4.中央银行制度的基本类型

（一）单一式中央银行制度

单一式中央银行制度是指国家建立单独的中央银行机构，使之全面行使中央银行职能

的中央银行制度。

1、一元式中央银行制度

一元式中央银行制度的特点是权力集中统一、职能完善、有较多的分支机构。

2、二元式中央银行制度

由中央和地方两级相对独立的中央银行机构组成

美国和德国实行二元式中央银行制度。

（二）复合式中央银行制度

由一家集中央银行与商业银行职能于一身的国家大银行兼行中央银行职能

（三）准中央银行制度

（四）跨国中央银行制度

5.、中央银行的组织结构

（一）中央银行的权力分配结构

中央银行的权力分配结构主要是指最高权力分配状况，这通过权力机构的设置和职责

分工体现出来。

中央银行的最高权力大致可归并为决策权、执行权和监督权这三个方面。

第二章中央银行在现代经济体系中的地位和作用

一、中央银行在现代经济体系中的地位

1、从经济体系运转看，中央银行为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保

障。

2、从对外经济金融关系看，中央银行是国家对外联系的重要纽带。

3、从国家对经济的宏观管理看，中央银行是最重要的宏观调控部门之一。

在现代市场经济体制中，国家调控宏观经济主要依靠货币政策和财政政策，中央

银行作为货币政策的制定者和执行者，因而成为国家最重要的宏观调控部门之一。

国家对宏观经济的调节，越来越依靠经济手段，只有在必要时才采用行政手段。

中央银行通过货币政策工具的运用如利率的调整还可以改变金融资产的价格和结

构，通过金融市场机制影响经济的结构。

二、中央银行的主要职责

中央银行的职责是国家根据中央银行的职能通过法律或行政规定明确的责任，也就是

中央银行要承担的具体任务。

中国人民银行履行的职责：

1、发布于履行其职责有关的命令和规章；

2、依法制定和执行货币政策；

3、发行人民币，管理人民币流通；

4、监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；

5、实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；

6、监督管理黄金市场；

7、持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；

8、经理国库；

9、维护支付、清算系统的正常运行；

10、指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；

11、负责金融业的统计、调查、分析和预测；

12、作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；

13、国务院规定的其他职责。

制定和执行货币政策，对金融业实施监督管理和维护金融稳定，组织、参与、管理支付清

算，被视为现代中央银行的三大基本职责。

三.中央银行的独立性是指中央银行履行自身职责时法律赋予或实际拥有的权力、决策与行

动的自主程度。

四.中央银行与政府的关系有三种类型：

1、独立性较强的中央银行，如德国联邦银行、美国联邦储备体系、瑞典银行等。

2、独立性较弱的中央银行，如意大利银行、法兰西银行等。

3、独立性居中的银行，如英格兰银行、日本银行等。

中国人民银行属于独立性较弱的中央银行，但其实际上的独立性呈不断增强的趋势。

五、中央银行与财政部门的关系，主要反映在下述几个方面：

（1）中央银行资本金的所有权大都由财政部门代表国家或政府持有；

（2）绝大多数国家中央银行的利润除规定的提存外全部交国家财政，如有亏损，则由国家

财政弥补；

（3）财政部