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银行非法集资自查报告

银行非法集资自查报告1

按照联社关于防范银行业金融机构从业人员参与非法集资

的通知的要求，我社高度重视，并立即行动组织人员再次开展

了员工参与非法集资的排查工作。

在接到通知后，我行及时将通知传到达全体员工，要求员

工认真领会通知精神，统一思想认识，认清参与非法集资的危

害性，并教育广阔员工必须严格遵守银行业从业职业操守和行

内各项制度，自觉抵抗非法集资。同时加强对开户、支付、结

算、重要凭证管理、大额存取款、代客理财等业务及员工行为

的排查，防范被非法集资、民间借贷利用，实在防范因员工参

与引发的重大案件和风险事件发生。通过此次排查我行未发现

员工有涉及社会融资行为。

此次排查我社领导高度重视认真安排部署，并将其作为一

项长期工作来抓，进展了有效的组织与安排。

一、组织学习，进步认识、统一思想

组织员工进展了非法集资相关知识和案例的学习，进步了

员工对非法集资的认识，认清了非法集资的危害性。通过对相

关法律知识及《员工职业操守》的学习，有效的强化了员工的

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法律和责任意识，进一步统一了员工的思想。使得员工可以自

觉抵抗非法集资，并对身边的人进展抵抗非法集资的宣传，使

更多的人免受非法集资的危害。

二、互相监视，加强沟通

1、员工之间形成互相监视，要求既要关注员工工作状

况，也要关注员工工作以外的生活情况，最后责任落实到各部

门负责人。要求部门负责人对员工行为定期排查，及时汇报。

形成监视的双向结合，对风险进展了有效防控。

2、是加强员工自我保护。为更好地保护员工权益，一方

面，我社组织查询每名员工的`个人信誉报告；安排专人对员

工个人信誉报告进展分析^p，及时理解员工是否存在不合

理的对外担保、高额负债、频繁进展授信审批查询或担保查询

等可疑情况；同时也让员工定期理解自己的征信记录，珍惜自

己的个人信誉。另一方面，按照上级行规定动作，组织员工负

责任填写非法集资风险排查情况表，对照自查是否存在参与非

法集资、误入非法集资陷阱的情况，以实际行动保护自己、提

醒自己远离非法集资。

三、自查自纠，加强内控管理程度

我行共有在职员工30人，各自对其经手的业务进展了全

面自查，各网点负责人对其各网点的员工有关的银行账户开

立、对账、重要凭证管理、大额存取款等业务操作环件的合规

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情况进展了细致的检查，对有关账户的发生额及余额进展了全

面对帐，并确保对账结果真实有效，及对员工8小时外行为排

查。经过排查我社所有员工中没有发现有变相进步存款利率或

向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储、以各

种形式参加非法集资活动、介绍机构和个人参与高利贷或向机

构和个人发放高利贷、借银行名义或利用银行员工身份私自代

客理财、利用银行员工或银行客户的个人账户为别人过渡资

金、借用客户个人账户为员工过渡资金、自办或参与经营典当

行、小额贷款公司、担保公司等机构、向别人提供与自己经济

实力不符的个人担保、向民间借贷资金提供担保、无允许非本

社员工以各种方式进入银行业金融机构办公室或营业场所开展

民间借贷、违规担保和非法集资活动。通过此次排查我社将把

防范此类风险作为案件防控工作重点来抓，保持持续、严密的

防控态势，提早做好风险处置预案，并通过加强对账、走访客

户、加大常规及专项审计力度等多种形式。内查外核，进一步

防范案件风险。

四．整改措施及今后工作思路

今后，我行将继续加强自己的政治思想教育，深化持续开

展非法集资及高利贷的学习活动，将学习知识贯穿于整个业务

经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严肃查处违规人

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员，营造清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一步

防范操作风险。

〔一〕加强学习，继续深化合规文化建立，使全体员工更

加明确合规文化建立年活动的工作目的、详细内容和要求，定

期集中学习，业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规

章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确

保工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上结

实树立内控优先和审慎经营