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商业银行风险监管指标分析
商业银行风险监管指标分析
一、背景介绍
1.1商业银行的风险监管
1.2风险监管指标的作用和意义
二、监管指标分类
2.1信用风险指标
2.1.1不良贷款率
2.1.2资本充足率
2.1.3资本负债比率
2.2市场风险指标
2.2.1现金流量覆盖率
2.2.2资本市场敞口
2.2.3交易对手风险指标
2.3流动性风险指标
2.3.1流动性覆盖率
2.3.2资产负债匹配度
2.3.3现金储备比率
2.4操作风险指标
2.4.1人员风险指标
2.4.2流程风险指标
2.4.3信息技术风险指标
三、指标分析方法
3.1趋势分析法
3.2比较分析法
3.3比率分析法
3.4财务风险评估模型
3.4.1AltmanZ.Score模型
3.4.2Merton模型
四、风险评估与控制策略
4.1风险评估方法
4.1.1定量评估
4.1.2定性评估
4.2风险控制策略
4.2.1风险防范措施
4.2.2风险转移措施
4.2.3风险管理体系建设
五、案例分析
5.1信用风险案例分析
5.2市场风险案例分析
5.3流动性风险案例分析
5.4操作风险案例分析
六、结论与建议
附件：
附件一：商业银行风险监管指标数据表格
附件二：风险评估模型计算表格
法律名词及注释：
1.不良贷款率：指银行不良贷款占总贷款的比例。
2.资本充足率：衡量银行资本充足程度的指标，通常以资本与
风险加权资产比率来表示。
3.资本负债比率：衡量银行负债规模与净资产的比例。
4.现金流量覆盖率：衡量银行偿债能力的指标，表示现金流入
与现金流出的比例。
5.资本市场敞口：衡量银行对市场波动的风险暴露程度。
6.交易对手风险指标：衡量银行与交易对手之间的风险曝光。
7.流动性覆盖率：指银行流动性资产与流动性负债之间的比例。
8.资产负债匹配度：衡量银行资金供给与需求之间的匹配程度。
9.现金储备比率：衡量银行现金储备能力的指标，表示现金储
备与总资产之间的比例。
10.人员风险指标：衡量银行人力资源管理的指标，包括员工流
动率、培训投入等。
11.流程风险指标：衡量银行业务流程的风险指标，包括流程规
范程度、流程风险可控性等。
12.信息技术风险指标：衡量银行信息技术管理的风险指标，包
括信息系统安全等级、信息灾备能力等。
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