关于加强银行代理保险业务合规管理的通知.pdfVIP

关于加强银行代理保险业务合

规管理的通知

中国保险监督管理委员会江苏监管局

文件

中国银行业监督管理委员会江苏监管局

苏保监发〔2008〕122号

关于加强银行代理保险业务合规管理的通知

各银监分局，各人身险公司省级分公司，各国有商业银行江

苏省分行，各股份制商业银行南京分行，江苏银行，南京银

行，江苏省农村信用社联合社,中国邮政储蓄银行江苏省分

行，渣打银行（中国）有限公司南京分行、苏州分行，东亚

银行（中国）有限公司南京分行，汇丰银行（中国）有限公

司苏州分行，星展银行（中国）有限公司苏州分行，各保险

行业协会，江苏省银行业协会：

近年来，保险业与银行业的合作关系日趋密切，银行保

险业务快速发展，在满足客户需求、增加银行中间业务收入、

拓展保险服务领域等方面发挥了重要作用。为进一步规范银

行保险业务，杜绝销售误导、违规支付手续费等不规范行为，

保护金融消费者合法权益，防范化解金融风险，确保《关于

进一步规范银行代理保险业务的通知》（苏保监发〔2006〕

1

174号）执行到位，现提出以下意见，请认真贯彻执行。

一、加强销售资格与教育培训管理

（一）银行网点应根据相关监管规定取得《保险兼业代

理许可证》方可代理销售保险业务，并应在营业场所显著位

置放置《保险兼业代理业务许可证》。

（二）保险公司银保专管员和银行保险销售人员应持

《保险代理从业人员资格证书》上岗。

（三）保险公司与银行签署的合作协议应符合相关监管

规定和本通知要求，明确授权内容、双方权利义务及违约责

任。保险公司对其授权范围内的银行代理行为依法承担责

任。

（四）保险公司和银行应加强培训教育工作，培训内容

不得含有误导性陈述。银行保险销售人员培训工作由银行组

织实施，保险公司应银行要求可以提供培训支持。保险公司

和银行应分别建立培训档案制度，培训档案保存时间不得少

于两年。

二、正确宣传银行保险产品

（五）保险公司和银行应正确宣传银行保险产品，宣传

内容不得违反有关监管规定。

（六）保险产品宣传资料由保险公司总公司或者经其授

权的省级分公司统一印制。银行网点保险产品宣传资料的摆

放由银行负责统一管理。银行应对保险公司送交的宣传资料

2

与保险公司总公司批准使用文件及宣传资料样本进行核对，

凡与保险公司总公司批准文件不符的宣传资料，银行应予拒

收。银行应建立宣传资料管理台账，详细记录所代理公司提

交的宣传资料类型以及相应的批准文件，台账保存时间不得

少于两年。

（七）银行应建立巡查制度，指定专人对银行网点内摆

放的宣传资料进行检查，发现涉嫌违规的宣传资料，应立即

予以扣留，并及时进行处理。银行网点擅自制作、使用违规

保险产品宣传资料的，监管部门将依法追究责任。

（八）银行代理保险渠道的产品说明会应由银行支行和

保险公司支公司以上分支机构共同组织实施。保险公司应提

前5个工作日向当地保险行业协会报告产品说明会召开时

间、地点、预计参会人数、讲解人、主持人等，并在会后7

个工作日内将以下资料向保险公司省级分公司或者经省分

公司授权的地市级分支机构进行备案，备案资料至少包括：

1．产品说明会召开时间、地点、举办方；

2．产品说明会主持人、讲解人及其他参会工作人员；

3．产品说明会议程、讲解人员演示课件讲义内容以及

在会场演示和散发的其他宣传资料；

4．参加产品说明会的准客户名单，现场签单情况统计；

5．产品说明会全程录像的声像资料；

6．公司认为应当保存的其他资料。

3

声像资料应当全程正面摄录讲解人及其讲解课件，不得

剪接编辑；公司应当采取技术手段提高摄录质量，确保声像

资料的画面及其声音可以清晰再现产品说明会讲解情况。省

级分公司及经省级分公司授权的地市机构应妥善保存上述

资料，保存时间不得少于五