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证券公司财富管理服务协议

甲方（客户）：

姓名：__________________

身份证号码：__________________

联系地址：__________________

联系电话：__________________

乙方（证券公司）：

公司名称：__________________

法定代表人：__________________

营业地址：__________________

联系电话：__________________

鉴于甲方有财富管理需求，乙方具备专业的财富管理能力与资质，双方本着平等互利、诚实守信的原则，依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，就乙方为甲方提供财富管理服务事宜达成如下协议：

一、服务内容

1.投资规划：乙方根据甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方制定个性化的投资规划方案，包括但不限于资产配置建议、投资产品推荐、投资期限设定等。

2.资产配置：依据投资规划，乙方协助甲方在股票、债券、基金、信托、保险等各类金融资产间进行合理配置，以优化投资组合，实现风险与收益的平衡。

3.投资产品筛选与推荐：乙方凭借自身的研究与专业判断，筛选市场上适合甲方的投资产品，并向甲方提供详细的产品信息、风险特征及收益预期分析，供甲方参考决策。但甲方有权自主决定是否投资推荐产品。

4.投资组合监控与调整：乙方持续监控甲方投资组合的运行情况，根据市场变化、甲方财务状况变动或投资目标调整等因素，适时提出投资组合的调整建议，并在甲方同意后实施调整操作。

5.财富传承规划（如有需求）：若甲方有财富传承需求，乙方可提供相关法律咨询、家族信托设立建议、遗嘱规划等服务，协助甲方实现财富的平稳传承。

6.财务咨询服务：乙方为甲方提供日常财务咨询服务，包括但不限于税务规划、保险规划、退休规划等方面的专业建议，帮助甲方全面规划个人或家庭财务。

二、服务期限

本协议服务期限自双方签署之日起开始计算，为期[X]年。服务期满前一个月，双方如无异议，则本协议自动延续[X]年，以此类推。

三、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

有权要求乙方按照本协议约定的服务内容、标准和方式提供财富管理服务。

有权了解乙方为其制定的投资规划、资产配置方案及推荐投资产品的详细信息，包括但不限于投资策略、风险因素、费用结构等，并要求乙方作出充分解释。

有权对乙方的服务进行监督和评价，若发现乙方服务存在不符合约定或不尽职的情况，有权提出书面异议并要求乙方限期整改；若整改后仍不满意，有权解除本协议并要求乙方按照协议约定承担相应责任。

有权根据自身的判断和意愿，自主决定是否接受乙方的投资建议和产品推荐，以及是否对投资组合进行调整。投资决策及由此产生的收益或损失均由甲方自行承担。

2.义务

向乙方如实提供个人或家庭的财务状况、收入来源、资产负债情况、投资目标、风险承受能力、投资经验等信息，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致乙方服务出现偏差或失误，甲方应承担相应责任。

按照乙方要求提供相关的证明文件和资料，配合乙方开展尽职调查、风险评估等工作。

认真阅读并理解乙方提供的各类投资规划、产品资料和风险提示，在充分知晓投资风险的基础上，谨慎做出投资决策。

及时向乙方通报个人或家庭财务状况的重大变化，如收入变动、资产增减、负债变化、投资目标调整等，以便乙方及时调整服务方案。

按照本协议约定向乙方支付财富管理服务费用，不得拖欠。如逾期支付，应按照约定承担逾期违约金。

（二）乙方权利与义务

1.权利

有权要求甲方提供真实、准确、完整的个人或家庭财务信息及相关资料，以便为甲方制定科学合理的财富管理方案。

有权按照本协议约定向甲方收取财富管理服务费用。

若甲方违反本协议约定，如提供虚假信息、不配合乙方工作、逾期支付费用等，乙方有权暂停或终止为甲方提供服务，并要求甲方承担相应的违约责任。

对于因法律法规、监管政策变化或不可抗力等因素导致无法正常履行本协议或服务质量受到影响的情况，乙方有权在合理范围内调整服务内容或方式，并及时通知甲方。

2.义务

秉持专业、诚信、勤勉的原则，为甲方提供高质量的财富管理服务。组建专业的服务团队，团队成员应具备相应的专业资质和丰富的从业经验，确保服务的专业性和有效性。

根据甲方的实际情况和需求，运用科学的方法和工具，为甲方制定个性化的财富管理方案，并在实施过程中持续优化和调整。

对市场上各类投资产品进行深入研究和分析，筛选出符合甲方风险偏好和投资目标的优质产品，并向甲方提供客观、公正、