2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自测提分题库加精品答案.pdfVIP

2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识自

测提分题库加精品答案

单选题（共45题）

1、信用风险指的是基金投资面临的基金交易对象无力履约而给基金带来的风

险；信用风险管理的主要措施包括（）。

A.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和

交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新

B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人

信用风险管理

C.建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理

D.以上选项都对

【答案】D

2、国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算

公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交

收，这个交收制度体现了（）。

A.货银对付原则

B.净额结算原则

C.共同对手方原则

D.分级结算原则

【答案】D

3、期货的平仓方式不包括（）。

A.对冲

B.实物交割

C.现金结算

D.同城结算

【答案】D

4、主动管理股票型基金（）。

A.个股选择和权重不受基金合同等的约束

B.管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围

C.管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法

D.大类资产配置比例不受基金合同等的约束

【答案】C

5、下列有关分散化投资的表述，错误的是（）。

A.风险分散化的效果与资产组合中资产数量是正相关的，这意味着投资组合的

收益风险会随着资产树龄的增加而逐渐降到零

B.分散化投资可以降低风险的一个直观逻辑是投资者有可能“失之东隅，收之

桑榆”

C.当投资组合的资产数量变得很大时，投资组合的总风险趋近于其系统性风险

D.风险分散化也可在不同资产类别之间起作用，因此在投资组合中融入不同类

别的资产也能够降低投资组合的风险

【答案】A

6、一般来说，期限较长的债券票面利率定得较高，是由于（）。

A.流动性强，风险相对较小

B.流动性差，风险相对较大

C.流动性差，风险相对较小

D.流动性强，风险相对较大

【答案】B

7、货币市场工具一般是指（）

A.长期的、具有低流动性的低风险债证券

B.短期的、具有低流动性的无风险债证券

C.长期的、具有高流动性的无风险债证券

D.短期的、具有高流动性的低风险债证券

【答案】D

8、通过发行债券筹集资金，并在债券到期日破时归还本金并支付约定的利息的

是（）。

A.债券发行人

B.债券承销商

C.债券持有人

D.债券市场

【答案】A

9、估值方法的（）是指基金在进行资产估值时均应采取同祥的估值方法，遵

守同样的估值规则。

A.公开性

B.一致性

C.长期性

D.准确性

【答案】B

10、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确

的是()。

A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换

合约通常在场外交易，采用非标准形式进行

B.一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数

通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割

C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常

没有杠杆效应

D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，

期权合约和互换合约只有一方在未来有义务

【答案】C

11、下列关于现金流量表的说法，错误的是（）。

A.现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形

B.现金流量表也叫财务状况变动表

C.现金流量表是根据收付实现制为基础编制的

D.现金流量表是以权责发生制为基础编制的

【答案】D

12、投资者对于收益的要求存在差异，关于收益率，以下表述正确的是

（）

A.名义收益率能够反映资产的实际购买能力的增长

B.对于长期投资者来说，他们更关注的是名义收益率

C.如果名义收益率与通货膨胀率相等，那么资产的实际购买力将没有增长

D.名义收益率在实际收益率的基础上扣除了通货膨胀的影响

【答案】C

13、（）是指股票未来收益的现值。

A.票面价值

B.清算价值

C.内在价值

D.账面价值

【答案】C

14、货币市场工具不具有的特点是（）。

A.期限在1年以内（含1年）

B.流动性高

C.主要由