金融风险管理控制体系手册.doc

金融风险管理控制体系手册

TOC\o1-2\h\u7225第一章金融风险管理概述 3

245021.1金融风险的定义与分类 3

312341.2金融风险管理的必要性 3

25681.3金融风险管理的基本原则 4

21925第二章风险识别与评估 4

303222.1风险识别方法与技术 4

258652.2风险评估体系构建 5

211162.3风险评估指标与权重设置 5

6637第三章信用风险管理 5

86903.1信用风险概述 6

14813.2信用风险评估方法 6

250293.3信用风险控制与缓解措施 6

1469第四章市场风险管理 7

181084.1市场风险概述 7

161204.2市场风险评估方法 7

78824.2.1定性评估方法 7

305154.2.2定量评估方法 7

210044.2.3综合评估方法 8

292424.3市场风险控制与缓解措施 8

104224.3.1建立健全市场风险管理体系 8

11814.3.2加强市场风险监测与预警 8

259844.3.3优化产品结构 8

197084.3.4实施多元化战略 8

754.3.5建立风险分散机制 8

206134.3.6加强市场风险沟通与协作 8

274134.3.7建立市场风险应急机制 8

23712第五章流动性风险管理 8

234185.1流动性风险概述 9

242995.2流动性风险评估方法 9

95545.3流动性风险控制与缓解措施 9

11739第六章操作风险管理 10

223206.1操作风险概述 10

204336.2操作风险评估方法 10

40356.2.1定性评估方法 10

315806.2.2定量评估方法 10

316026.2.3综合评估方法 11

89576.3操作风险控制与缓解措施 11

91296.3.1完善内部控制体系 11

122076.3.2加强人员培训和管理 11

178366.3.3优化业务流程 11

268746.3.4强化信息系统建设 11

217446.3.5建立风险监测和预警机制 11

159686.3.6加强外部合作与监管 11

11590第七章法律合规风险管理 11

13767.1法律合规风险概述 11

233937.2法律合规风险评估方法 12

62437.3法律合规风险控制与缓解措施 12

22137第八章资产负债管理 13

261978.1资产负债管理概述 13

71938.2资产负债风险评估方法 13

163078.3资产负债风险控制与缓解措施 14

26465第九章内部控制与合规 14

218449.1内部控制概述 14

182349.2内部控制体系构建 15

159309.3内部控制与合规评估 15

13139第十章风险管理信息系统 16

1770910.1风险管理信息系统概述 16

3222410.2系统设计与管理 16

100910.3系统安全与维护 17

12400第十一章风险管理组织架构与流程 17

1671711.1风险管理组织架构 17

520711.1.1风险管理决策层 17

2874411.1.2风险管理部门 18

2751411.1.3风险管理团队 18

2515211.2风险管理流程设计 18

1754711.2.1风险识别 18

276011.2.2风险评估 18

2813511.2.3风险应对 18

2750811.2.4风险监测 18

2579111.2.5风险沟通 18

1202311.3风险管理流程优化 19

1899611.3.1加强风险管理意识 19

3027211.3.2完善风险管理机制 19

3033811.3.3提高风险管理技术 19

1215611.3.4加强风险管理部门与业务部门的协作 19

1702011.3.5定期进行风险管理评估 19

20004第十二章风险管理监督与评价 19

867112.1风险管理监督体系 19

1344312.1.1组织架构 19

1568912.1.2制度建设 19

2517112.