必威体育精装版2021个人理财规划完整复习题库(含答案) .pdfVIP

2021年个人理财规划考试题库[含答案]

一、单选题

1．以下关于个人理财的说法不正确的是（）。

A、个人理财规划中对未来的预测并不一定准确，但是有比没有要好。

B、个人理财规划要计算固定薪酬、分红等。

C、还需要考虑薪资成长率

D、不需要考虑退休问题

正确答案：D

2．90年代后期，澳、法、德等发达国家的CFP发展迅速，平均年增长率超过（）。

A、.4

B、.5

C、.6

D、.7

正确答案：A

3．以下哪项不属于理财工具？（）

A、基本税务

B、债权投资

C、股票投资

D、衍生性金融产品

正确答案：A

4．如果定期存款到期时忘了去银行办理续存手续，那么接下来的日子（）。

A、就只能得到活期利息

B、依然是定期利息

C、按新的挂牌定期利率获息

D、“滚雪球”获息

正确答案：A

5．下列说法错误的是（）。

A、择业时需要考虑收入和福利待遇。

B、无需考虑收入的增长性

C、公务员本身的收入并不高，但是福利待遇好

D、企业的前景比如IT很难说。

正确答案：B

6．到2040年左右，我国老年人口大概有多少？（）

A、2亿多

B、3亿多

C、4亿多

D、5亿多

正确答案：C

7．关于家庭理财意义，不正确的是（）。

A、促进亿万家庭经济的健康运行，人际关系幸福美满

B、家庭金融资源配置的合理节约，对提高整个社会的经济效益也大有好处

C、造福亿万家庭的金融生活，促使其理财知识增强，技能提高，效益改善

D、个人状况好了，国家没有了负担

正确答案：D

8．个人拥有丰富的经济金融资源并较快增长，其原因不包括（）。

A、个人收入总量急剧增长，家庭金融资产数量庞大

B、个人收入总量及拥有经济金融资源急剧增长

C、国民收入分配向个人倾斜，个人收入占国民收入比重大幅上升

D、金融投资理念不成熟，居民不愿意接受理财服务

正确答案：D

9．加息时，一般可采取三种策略不包括（）。

A、着重关注产品收益率高低

B、选择浮动利率理财产品

C、理财产品以短线为主

D、人民币应成为首选币种

正确答案：A

10．关于银行的业务，以下说法正确的是（）。

A、对公司单位、个人家庭

B、对公司

C、对个人家庭

D、以上均不正确

正确答案：A

11．以下不属于证券投资计划的是（）。

A、货币市场工具（货币结算）

B、固定收益证券资本市场工具（债券）

C、权益证券工具（股票）

D、遗产

正确答案：D

12．理财规划师的英文简称是（）。

A、CFA

B、CPA

C、CFP

D、CPP

正确答案：C

13．关于“窗口指导”，以下说法不正确的是（）。

A、“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构

B、“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一

C、“窗口指导”又称“道义劝告”

D、“窗口指导”是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，对商业银行的一

些经营行为进行道义上的劝说和建议

正确答案：A

14．金融理财中的与住房与养老相关的是（）。

A、按揭贷款

B、住房储蓄

C、反向抵押贷款、房产养老寿险。

D、养老储蓄

正确答案：C

15．以下说法不正确的是（）。

A、不同人生阶段有不同的理财需求

B、积极的理财应该是有目标的理财

C、理财目标的设定要与人生各个阶段的需求配合

D、执行理财计划时需要有所偏差才能保证风险从而保证收益

正确答案：D

16．以下哪项不是“以房养老”模式宣传口号？（）

A、60岁前养房，60岁后房养老

B、60岁前抵押贷款买房，长期生活居住

C、60岁后反向抵押贷款，晚年用房养老

D、60岁后卖房投资，晚年用票子养老

正确答案：D

17．税收规划的内容不包括（）。

A、退休需求分析

B、退休计划的类型

C、退休计划中的投资

D、退休后捐赠

正确答案：D

18．“控制过度消费，旨在积累资金的节约计划”指的是哪一项理财目标的内容？（）

A、节财计划

B、购置住房

C、资产增值管理

D、养老规划

正确答案：A

19．关于个人理财目标，说法不正确的是（）。

A、不同的人有不同的目标

B、理财目标有长期，中期和短期之分

C、个人理财计划可以提供和指示出一方向

D、理财目标的达成时间不因个人计划而定

正确答案：D

20．企业与个人通过出口得到的外汇需要交给银行，再由银行换人民币。而银行在拿到这

些外汇后，除保留部分外，余者都与中央银行换成人民币。这样，央行外