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邮政储蓄理财经理初级试题

1.我行黄金定投业务要求客户制定的计划定投的起点金额

为（500元）

2.商业银行从业境内黄金期货交易业务的，通过我国期货

行业认可的从业资格考试合格人数不少于（4）人，其中交易

人员至少（2）人，风险人员管理人员至少（2）人答案：

B.4,2,2

3.银行理财产品发展可以分为（4）个阶段

4.代理保险业务作为一项中间业务，不消耗银行资本金，

对银行来说是一项低成本、高收入的业务。同时，伴随银保合

作的逐渐深入，保险公司也会带来资金托管、公司存款等其他

优质资源。伴随银行主体迅速增加和各商业银行代理保险业务

重视程度的提高，市场同业竞争程度有逐渐（升高）的趋势

5.下列选项中，目标客户为个人营销系统VIP客户的理财

产品是（邮银财富尊享·）

6.储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过

取得国债承销资格的金融机构面向（个人投资者）销售的以凭

证或电子方式记录债权人不可流通的人民币债券。

7.柜员初次登录个人客户营销系统时，初始密码是（）8.

基金中基金的风险评级根据投资的标的基金类型和比例来确定，

原则上货币和债券型基金投资比例越高，基金中基金风险评级

越低，反之则越高。如果未明确规定投资的标的基金类型和比

例的，应为（中低风险）

10.无论即时评级成功否，同一客户（两年）内只能做一

次VIP客户即时评级？若客户即时评级失败，可在评级结果

返回（7天）内申请。答案：B、两年，7天

11.意向客户管理中，点击客户姓名可以链接至（客户群

维护）12.各级机构使用的基金宣传推介材料可以登载基金、

基金管理人员管理的其他基金的过往业绩，基金合同生效6个

月以上但不满1年的，应当登载（合同生效之日起计算的业绩）

13.以上国债交易我行尚未对客户开通的是（国债收款凭

证出单交易）14.如需将其他角色调整至理财经理，须先在

（理财类业务系统）系统中注册，待同步后，（第二日）时间

在个人客户营销系统中变更角色。答案：B、理财类业务系统，

第二日

15.根据中国议事日程会对基金类别的分类标准，基金资

金（80%）以上投资于债券的为债券基金

16.以上（资金）不属于财务管理分析中使用的价值指标

17.（保险人）通过将所收保费建立起保险基金，使基金

资金保值增值，从而对少数成员遭受的损失给予经济补偿。

19.实际利率较高时，会带来黄金价格的（下降）

20.下列业务凭证中不可以办理外币储蓄业务是（绿卡通

副卡）21.下列挂牌间的关系正确的是（现钞买入价现汇买入

价中间价现钞卖出价=现汇卖出价）

22.（H股）为在香港上市的股票

23.（2006年），经XXX和XXX批准，XXX获得了开

放式证券投资基金代销业务资格

24.当处于家庭生命周期的形成期阶段，（股票70%债券

10%货币20%）核心资产配置是合理的。

25.XXX所有交易渠道基金定期定额申购费率历久（6折）

优惠26.下列说法中，不属于债券票面要素的是（债券的承销

机构名称）27.署理贵金属业务在执行双录时，以下哪类做法

错误？答案：D、未办理过或风险随能力测评失效的客户，无

需进行风险随能力测评，可直接办理业务）

28.如果客户购买的是当期理财产品，那么客户经理在给

客户做即时评级申请时，应该从哪天开始？答案：理财产品扣

款日以后任何一天都可以）

30.（保险人）是指与投保人订立合同，并承担赔偿责任

或者给付保险责任的保险公司。

31.向客户推介销售资产管理计划的销售人员须具备

（AFP）32.以下（股票市场）不属于泉币市场

33.按照《商业银行理财产品销售管理方法》规定，单一

客户销售的理财产品起点金额为20万元人民币时，其风险评

级应为（三级）34.以下哪种方队承受能力等级的客户我行不

建议为其加办代理贵金属业务？答案：谨慎型

35.风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级

（等于或低于）其风险承受能力评级的理财产品。

36.下列资产管理计划风险等级与客户风险承受能力对应

关系，描述正确的是(