2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力通关考试题库带.pdfVIP

2023年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与

综合能力通关考试题库带答案解析

单选题（共30题）

1、资产托管业务是指（）作为托管人，依据有关法律法规，与委托人签订委

托资产托管合同，履行托管人相关职责的业务。

A.具备托管资格的信托机构

B.商业银行

C.投资基金公司

D.具备托管资格的商业银行

【答案】D

2、1992年，里森加入巴林银行并被派往新加坡分行，负责新加坡分行的金融

衍生品交易，其主要工作是在日本的大阪及新加坡进行日经指数期货的套利活

动。然而过于自负的里森并没有严格按照规则去做，他判断日经指数期货将要

上涨，伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指数期货。1995年2月23

日，里森突然失踪，他失败的投机活动导致巴林银行的损失逾10亿美元之巨，

1995年2月26日，英国中央银行宣布：巴林银行不得继续从事交易活动并将

申请破产清算。该案件中里森伪造文件、私设账户挪用大量的资金买进日经指

数期货的行为主要属于银行的()。

A.操作风险

B.国家风险

C.流动性风险

D.市场风险

【答案】A

3、下列关于行政诉讼当事人的说法错误的是（）。

A.有权提起诉讼的公民死亡，其近亲属可以提起诉讼；有权提起诉讼的法人或

者其他组织终止，承受其权利的法人或者其他组织可以提起诉讼

B.由法律、法规授权的组织所作的具体行政行为，该组织是被告；由行政机关

委托的组织所作的具体行政行为，受委托的组织是被告

C.行政机关被撤销的，继续行使其职权的行政机关是被告

D.行政诉讼的被告对作出的具体行政行为负有举证责任，应当提供作出该具体

行政行为的证据和所依据的规范性文件

【答案】B

4、商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承

担，并依据投资收益情况确定客户实际收益的理财计划是()。

A.保本浮动收益理财计划

B.非保本浮动收益理财计划

C.保证收益理财计划

D.固定收益理财计划

【答案】A

5、下列不属于商业银行内部控制目标的是()。

A.保证商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

B.保证商业银行经营无风险点

C.保证国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

D.保证风险管理的有效性

【答案】B

6、董事应具备并持有履职所需的（），清楚了解其在公司治理中职能，有能

力对银行各项事务做出稳健客观的决策。

A.经验

B.个人素质

C.专业技能

D.资质

【答案】D

7、下列不属于中国人民银行法定职责的是()。

A.发行人民币，管理人民币流通

B.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场

C.依法制定和执行货币政策

D.对银行业金融机构实行并表监督管理

【答案】D

8、根据金融工具的期限划分，短期资金的融通市场称为（）。

A.现货市场

B.股票市场

C.货币市场

D.资本市场

【答案】C

9、()是全面风险管理、资本监管和经济资本配置得以有效实施的基础。

A.风险计量

B.风险识别

C.风险监测

D.风险控制

【答案】A

10、监管谈话一般是银监会与银行业金融机构的()进行的，要求其就业务活动

和风险管理的重大事项作出说明。

A.股东大会

B.董事、高级管理人员

C.风险管理委员会

D.监事会

【答案】B

11、下列关于票据转贴现的描述，正确的是（）。

A.是金融机构将已到期的未贴现的商业汇票转让给另一金融机构

B.是金融机构将未到期的已贴现的商业汇票转让给另一金融机构

C.是金融机构将未到期的已贴现的商业汇票转让给中央银行

D.是金融机构将未到期的已贴现的商业汇票转让给企事业法人

【答案】B

12、根据《民法典》的规定，下列表述错误的是（）。

A.合同是当事人之间设立、变更、终止民事关系的协议

B.合同成立是法律评价问题，合同生效是事实问题

C.合同是一种民事法律行为

D.合同是双方或者多方民事法律行为

【答案】B

13、下列选项中属于非融资类保函的是()。

A.借款保函

B.授信额度保函

C.履约保函

D.延期付款保函

【答案】C

14、支票分类不包括()。

A.现金支票

B.转账支票

C.普通支票

D.划线支票

【答案】D

15、下列关于内幕交易的说法中，错误的是（）。

A.不得将内幕信息以明