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5071个人理财自检自测试题

命题题型知识点分布表

章节

一二三四五六七八九十总计

题型

单选7725161999785112

多选8886912686677

判断1010207131081277104

主观555443343036

总计30305833453426312418329

第一章个人理财基础知识

一、单选题

1.如在银行存款10万元，年利率是4％，大约经过（）年才能增值为20万元。

A.13

B.15

C.18

D.20

解析：C难见教材p15或p21及p355附表一

2.下列哪一项不是金融理财师的“4E”标准？

A.教育（Education）

B.考试（Examination）

C.从业经验（Experience）

D.认真（Earnest）

解析：D易p17

3.保费支出的适当比重应为家庭年收入的（）。

A.8%

B.10％

C.15%

D.20%

解析：B易p15

4.典型的后付年金是指：（）。

A.付房租

B.生活费支出

C.每月还按揭贷款

D.交保险费

解析：C中p23

1

5.根据量入为出和量出为入的原则，购置家庭用品一般应该是（）。

A.必需品优先购买，一般品计划购买，耐用品按需购置，享受品酌情添置

B.必需品优先购买，一般品按需购买，耐用品计划购置，享受品酌情添置

C.必需品优先购买，一般品计划购买，耐用品酌情购置，享受品按需添置

D.必需品优先购买，一般品酌情购买，耐用品按需购置，享受品计划添置

解析：B中P7

6.无限期支付的年金是（）。

A.先付年金

B.递延年金

C.后付年金

D.永续年金

解析：D易P27

7.按照“4321定律”，家庭收入的用途从最低到最高比例的顺序排列正确的是（）。

A.保险、银行存款、生活开支、供房及其他投资

B.保险、生活开支、银行存款、供房及其他投资

C.银行存款、保险、供房及其他投资、生活开支

D.银行存款、保险、生活开支、供房及其他投资

解析：A中P15

二、多选题

1.个人理财目标有以下几方面的特征：（）。

A.周期性

B.阶段性

C.个人性

D.总体性

解析：ABD易p5

2.我们把理财价值观分成四种类型，即（）。

A.偏退休型

B.偏当前享受型

C.偏购房型

D.偏子女型

解析：ABCD易p8

3.下列哪些产品不属于“进攻”性的投资产品？

A.外汇

B.投资基金

C.信托产品

D.国债

解析：BCD中p14

4.实现个人理财目标应注意因素：（）。

2

A.时间性

B.总体性

C.可行性

D.操作性

E.现实性

解析：ACDE易p6

5.典型的先付年金包括：（）。

A.付房租

B.生活费支出

C.教育金支出

D.交保险费

解析：ABCD易p25

6.按照马斯洛的需求理论，个人第二层次需求所对应的理财方式包括：（）。

A保险

B.自住房

C.生活费用的打理

D.人际交往

E.风险投资

解析：AB难P3

7.偏退休型的理财价值观的主要特点是：（）。

A储蓄率高

B.储蓄率低

C.进行退休规划

D.注重目前消费

E.将资产留给子女

解析：AC难P8

8.在衡量宏观经济运行状况时，最应该关注的指标