合规检查与合规经理能力提升培训测试试题.docx

合规检查与合规经理能力提升培训测试试题

（总分100分，考试时长30分钟）

一、单项选择题（共9题，每题5分，计45分）

1、银保监会及其派出机构对银行保险机构消费者权益保护工作中存在的问题，视情节轻重依法采取相应监管措施，包括但不限于（）[单选题]

A监管谈话

B责令限期整改

C下发风险提示函、监管意见书等

D责令对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行内部问责

E责令暂停部分业务，停止批准开办新业务

F将相关问题在行业内通报或者向社会公布

G职责范围内依法可以采取的其他措施

H以上全选(正确答案)

2、涉司法查询客户，有权机关允许开展客户尽职调查的，应（）。[单选题]

A通过反洗钱系统录入报告风险信息(正确答案)

B通过反洗钱系统手工发起强化客户尽职调查

C不做任何处理

D

3、涉司法查询客户，有权机关不允许开展客户尽职调查的，应（）。[单选题]

A通过反洗钱系统录入报告风险信息

B通过反洗钱系统手工发起强化客户尽职调查(正确答案)

C不做任何处理

D

4、《个人金融信息保护技术规范（JR/T0171-2020）》根据信息遭到未经授权的查看或未经授权的变更后所产生的影响和危害，将个人金融信息按敏感程度（）判断分为C3、C2、C1三个类别。[单选题]

A从高到低(正确答案)

B从低到高到

C从大到小

D从小到大

5、以贷养贷模型业务风险，不包含的是（）。[单选题]

A客户还款来源问题

B顶冒名贷款风险(正确答案)

C贷款用途问题

D授信额度过大问题

6、借款人向员工它行账户交易往来模型的业务风险，不包含的是（）。[单选题]

A员工收取客户佣金

B以个人账户过渡客户资金

C员工与客户非正常资金往来

D客户集中用款的风险(正确答案)

7、员工一个积分周期内同质同类轻微违规行为达到（）的，可视具体情况按照单次最高积分标准（6分）予以积分。[单选题]

A三次

B四次

C三次及以上

D四次及以上(正确答案)

8、我行小企业风险缓释贷款指通过（）等缓释方式，降低贷款风险敞口和预期损失的贷款[单选题]

A周转贷、展期(正确答案)

B不良贷款重组、变更利率

C变更利率、调整还款方式

D调整还款方式、调整授信方案

二、多项选择题（共5题，每题5分，计25分）

1、银行保险机构消费者权益保护应当遵循（）、（）、（）的原则。

A依法合规(正确答案)

B平等自愿(正确答案)

C诚实守信(正确答案)

D合理合法

2、反洗钱信息范围包括:（）。

A反洗钱工作中获取的客户及交易信息(正确答案)

B客户、业务、机构洗钱风险等级信息(正确答案)

C反洗钱内控制度及其他文件、业务制度反洗钱审查资料、机构洗钱风险评估资料、业务和产品洗钱风险评估资料、洗钱风险排查资料、洗钱风险控制信息(正确答案)

D大额交易报告信息，可疑交易监测、分析、报告信息(正确答案)

E涉嫌恐怖融资的可疑交易信息，开展名单监控的有关情况(正确答案)

3、以下哪些情形需要提交员工违规行为审理委员会审议（）

A、员工受到警告处分;(正确答案)

B、县支行行长受到告诫处理;(正确答案)

C、大额不良贷款责任认定给予员工积分处理;(正确答案)

D、内部审计发现的定性为较大问题，给予责任人积分处理;(正确答案)

E、依据从轻减轻条款对员工从警告处分减轻为通报匹配处理。(正确答案)

4、以下哪些违规行为属于严重违规行为底线标准规定的行为（）

A、绩效收入二次分配(正确答案)

B、虚增存、贷款，虚增保险业务量等(正确答案)

C、员工信用卡套现(正确答案)

D、员工出借银行卡(正确答案)

E、以卡养卡、以贷养贷

5、无确切证据证明相关人员违反有关法律法规、监管规定和内部管理制度，失职或履职不到位的，相关人员可视为尽职的情形有（）

A、自然灾害、借款人死亡、重病等客观因素导致贷款形成不良(正确答案)

B、不能证明不良成因与开展无还本续贷、重组、展期存在因果关系，且借款人已按照约定连续正常还款（含单次逾期10天内还款）6个月以上（含6个月）、且期间还款次数不低于4次（含4次），相关人员期间对三级预警开展核查工作并揭示风险(正确答案)

C、信贷资产本金较无还本续贷、重组、展期前原贷款余额已偿还20%以上（含20%），并已按行内有关制度要求积极采取追索措施。

D、涉及业务管户移交的，现任管户客户经理在接管后一年以内（含一年）按照相关制度要求采取无还本续贷、重组、展期措施的，现任管户客户经理视为尽职履责（客户触发三级预警，但客户经理未及时处理的除外）(正确答案)

6、极速贷客户需要线下核实的准入条件包括（）

A、贷款行所在一级分行辖区内的自有房产(正确