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反洗钱考试题库（四）

1.金融机构应定期开展反洗钱内部审计，加强对业务条线（部门）或其分支机构反

洗钱工作的检查，及时发现并纠正反洗钱工作中出现的不合规问题（）。

A、是(正确答案)

B、否

2.金融机构的境外分支机构应当遵循驻在国家或者地区反洗钱方面的法律规定，协

助配合驻在国家或者地区反洗钱机构的工作（）。

A、是(正确答案)

B、否

3.对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融

机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完

整传送，保障可疑交易监测分析的数据需求（）。

A、是(正确答案)

B、否

4.反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查

的，也可以不用回避（）。

A、是

B、否(正确答案)

5.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用

途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为政

治公众人士的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途（）。

A、是(正确答案)

B、否

6.金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内，通过其总部或者由总部指定

的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告（）。

A、是

B、否(正确答案)

7.原则上公司不与以下五个受全面制裁的国家开展任何业务：（）、古巴、苏丹、

叙利亚、伊朗。（）

A、韩国

B、美国

C、黎巴嫩

D、朝鲜(正确答案)

8.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识

别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，可不指定专人负责反洗

钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范（）。

A、是

B、否(正确答案)

9.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时向中国人民银行

当地分支机构和当地公安机关报告（）。

A、是(正确答案)

B、否

10.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易

活动等有关反洗钱工作信息予以必威体育官网网址，不得违反规定向客户和其他人员提供（）。

A、是(正确答案)

B、否

11.金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方

在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识

别措施（）。

A、是(正确答案)

B、否

12.被列入国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单；联合国安理会

决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单；被列入国家有关部门发布的通缉罪犯名单

及其他禁止性名单均属于公司规定的禁止类客户范围（）。

A、是(正确答案)

B、否

13.《证券公司反洗钱工作指引》属于反洗钱一法四规范畴内的法规（）。

A、是

B、否(正确答案)

14.以下哪个机构为公司合规管理的领导机构。（）

A、董事会(正确答案)

B、合规部

C、法律部

D、稽核审计部

15.直接或者间接拥有超过（）%公司股权或者表决权的自然人可以认定为受益所有

人。（）

A、15

B、20

C、25(正确答案)

D、30

16.分支机构反洗钱工作小组每年至少召开（）次反洗钱工作会议，对本单位反洗

钱工作进行及时总结与规划。（）

A、1

B、2(正确答案)

C、3

D、4

17.各分支机构层面设立可疑交易初审岗，由（）担任，负责可疑交易监测，对反

洗钱岗提交的尽职调查报告进行进一步分析、调查及复核，并对可疑交易进行研判

及内部报告。（）

A、反洗钱岗

B、运营总监

C、合规专员(正确答案)

D、业务运营

18.我公司的员工应当履行的反洗钱义务有哪些？1.客户身份识别;2.客户身份资料

及交易记录保存;3.大额及可疑交易报告;4.反洗钱有关信息必威体育官网网址。（）

A、123

B、134

C、234

D、以上皆是(正确答案)

19.“受益所有人”指对非自然人客户最终掌握控制权或者（）的一个或多个自然

人。（）

A、获取收益(正确答案)

B、实际控制

C、绝对控股

D、具有表决权

20.信托的控制人是指信托的委托人、（）、受益人以及其他对信托实施最终有效

控制的自然人。（）

A、监督人

B、控制人

C、受托人(正确答案)

D、托管人

21.以下哪种身份的非自然人客户的受益所有人无须识别。（）

A、大使馆(正确答案)

B、合伙企业

C、个体工商户

D、国有企业

22.分支机构应在()个工作日内完成对本机构中、高风险等级客户