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2023年初级银行从业资格之初级个人理财高分通关

题库A4可打印版

单选题（共50题）

1、某农场向一食品加工厂提供黄豆，为防止黄豆价格出现波动，他们签订了一

份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是（）合约。

A.期权

B.期货

C.远期

D.互换

【答案】C

2、银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构、金融资产投资公司等

金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务是

（）。

A.综合理财服务

B.财富管理业务

C.资产管理业务

D.投资管理业务

【答案】C

3、以下关于保险费的描述中，错误的是()。

A.保险费的数额同保险金额的大小成正比

B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比

C.缴纳保险费是被保险人的义务

D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成

【答案】B

4、（2021年真题）关于理财师的工作流程，下列说法错误的是（）.

A.理财师应当以客户的实际需求为准，不必拘泥于固定步骤或者某一特定的工

作方法

B.即使客户只有单项规划需求，理财师也应为客户制定综合全面的理财规划建

议

C.对于与理财师已经相识、关系到位且需求明确的客户，可以省略工作流程中

的个别步骤

D.理财师首先要深入了解客户，然后才能全面地去评估客户所要解决的财务问

题

【答案】B

5、在理财规划中，客户的经济目标不包括（）。

A.现金与债务管理

B.家庭财务保障

C.子女教育与养老投资计划

D.职业规划

【答案】D

6、（2018年真题）顾先生希望在第5年年末取得20000元，则在年利率为

2％、单利计息的方式下，顾先生现在应当存入银行（）元。

A.19801

B.18004

C.18182

D.18114

【答案】C

7、（2019年真题）一般而言，影响分红险产品收益的主要因素不包括（）。

A.保险公司预定的运营管理费用

B.汇率的波动

C.保险公司预定的死亡率

D.利率的波动

【答案】B

8、（2018年真题）我国短期企业债券的偿还期限在1年以内，偿还期限在

（）的为中期企业债券，偿还期限在5年以上的为长期企业债券。

A.1年以上3年以下

B.1年以上10年以下

C.3年以上5年以下

D.1年以上5年以下

【答案】D

9、商业银行开展个人理财业务时，下列做法错误的是（）。

A.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建

议进行重新评估

C.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

D.优先向客户推荐可能会获得最高收益的理财产品

【答案】D

10、王先生去年初以每股20元的价格购买了1000股中国移动的股票，过去一

年中得到每股0．30元的红利，年底时以每股25元的价格出售，其持有期收益

率为()。

A.20％

B.23.7％

C.26.5％

D.31.2％

【答案】C

11、（2019年真题）下列机构中属于金融市场交易中介的是（）。

A.证券承销商

B.律师事务所

C.信用评级机构

D.会计师事务所

【答案】A

12、下列关于债券投资的说法中，不正确的是()。

A.相对于现金存款，投资债券获得的收益更高

B.相对于股票，投资债券的风险相对较小

C.通过购买债券，投资者希望得到一种相对稳定、安全的投资收益

D.债券的流动性较差

【答案】D

13、为在5年后获得10000元资金，设年利率为10％，每月计息一次，求现在

应存人银行金额的正确算式为()。

A.10000×1／(1+10％)5

B.10000×(1+10％／12)60

C.10000×(1+10％)5

D.10000×1／(1+10％／12)60

【答案】D

14、下列选项中，（）不是房地产投资所具有的特点。

A.变现性相对较好

B.价值升值效应

C.受政策环境、市场环境的影响较大

D.财务杠杆效应

【答案】A

15、（2017年真题）（）认为个人理财是在分析个人和财务现状、能力的基

础上，作为有偿服务给其提供具体的计划、建议行动策略和方案以实现财务目

标。

A.美国注册理财规划师协会

B.国际理财规